Čísla a statistika podnikání Finaxu v roce 2025

Z hlediska tržního vývoje se uplynulý rok rozhodně nedá označit za nudný. V dubnu Donald Trump oznámil zavedení cel na obchodní partnery, čímž poslal trhy dolů. Většina z nich nakonec zavedena nebyla a trhy se poměrně rychle zotavily.

Tento vývoj byl výzvou i pro naše podnikání. Protože se naše tržby odvíjejí od hodnoty portfolií, museli jsme se v polovině roku potýkat s nižšími příjmy, než jsme původně plánovali. Díky rychlé úpravě rozpočtu jsme ale toto období zvládli a udrželi si ziskovost z předešlého roku.

Podařilo se nám také zrealizovat několik klíčových projektů. V červnu jsme prošli kompletní změnou brandingu, designu a tržního positioningu. Představili jsme vám kreslené Finaxíky a nové motto „Investujte a relaxujte“.

Cílem této změny bylo vytvořit zapamatovatelnější značku, která by se lépe odlišovala od konkurence a zdůraznila hodnoty pohodlí a jednoduchosti, které na investování s Finaxem nejvíce oceňujete.

Pro slovenský trh jsme vydali knihu Kolik stojí vaše štěstí?, kterou napsal náš zakladatel Ďuri Hrbatý spolu s kolegy Jančim Tonkou a Šimonem Pekarem. Jejím cílem je v deseti jednoduchých krocích naučit čtenáře, jak celoživotně přistupovat k osobním financím. Do prosince se prodalo více než 7 000 výtisků a hodnocení čtenářů jsou velmi pozitivní.

Na konci roku jsme energii soustředili na získání nového kapitálu prostřednictvím veřejné nabídky našich akcií. Těší nás, že dopadla obrovským úspěchem – vybrali jsme 8,4 milionu eur a hodnota firmy byla stanovena na 93,4 milionu eur. 

Díky těmto penězům budeme moci realizovat nové zajímavé projekty – od posílení marketingu na stávajících trzích až po vstup do Rumunska nebo spuštění digitální nabídky Evropského důchodu (PEPP) ve více zemích západní Evropy.

Po celý rok jsme se věnovali také přípravě na migraci klientů do nového obchodního systému, který jsme si v posledních letech sami vyvíjeli. Jeho dokončení nám otevře dveře k řadě vylepšení, např. k častějšímu obchodování, aktualizaci a rozšíření portfolií nebo novým způsobům rebalancingu.

V prosinci nás čekala ještě štědrá akce, v rámci které jsme slíbili, že vám prosincové vklady budeme spravovat po celý rok 2026 zdarma. Velmi nás těší, že šlo o nejúspěšnější kampaň v naší historii. Celkové vklady po odečtení výběrů přesáhly v tomto měsíci hranici 49 milionů eur.

Byl to také historicky nejúspěšnější měsíc z hlediska čistého přírůstku klientů – téměř 3 000.

Zajímá vás, jak konkrétně za rok 2025 vzrostl náš majetek pod správou, počet klientů nebo průměrný majetek na jednoho klienta? Chcete vědět, jak se změnilo rozložení zemí, ze kterých naši investoři pocházejí? Níže najdete přehled všech statistik.

Děkujeme za vaši přízeň a věříme, že se nám spolu bude stejně dobře dařit i v tomto roce!

Majetek pod správou

• Celkový majetek ve správě Finaxu na konci roku přesáhl hranici 1,4 miliardy eur. 
• Z toho 1,14 miliardy eur patřilo přímo pod značku Finax a 270 milionů eur spravujeme v rámci B2B partnerství pro německou firmu UnitPlus.

• Oproti konci roku 2024 vzrostl náš majetek pod správou o více než 33%. Od roku 2018 rostl průměrným tempem 142% ročně.
• Za růstem majetku pod správou o 353,7 milionu eur stojí dva faktory:
  
  • Hlavním faktorem byly čisté vklady (vklady minus výběry), které klienti posílali na své účty – v roce 2025 v celkovém objemu 282 milionů eur.
  • Vedlejším faktorem bylo zhodnocení portfolií (od 8,1% u 100% akciového portfolia až po 1,8% u Bystrého vkladu a Peněženky, v absolutním vyjádření téměř 72 milionů eur).

Čisté vklady

• Při hodnocení naší práce se častěji díváme na čisté vklady než na majetek pod správou. Je to proto, že vklady dokážeme vlastním úsilím do větší míry ovlivnit, zatímco tržní vývoj je mimo naši moc.
• Celkové čisté vklady dosáhly v roce 2025 objemu 282 milionů eur – od rekordní úrovně z roku 2024 je dělilo jen něco přes 1%. Z toho 177,3 milionu eur patřilo pod značku Finax a 104,7 milionu eur vložili klienti německého partnera UnitPlus.
• Graf zobrazuje rozložení čistých vkladů patřících pod značku Finax mezi jednotlivé měsíce. Hezky na něm vidíte silný prosinec, ve kterém jsme realizovali nejúspěšnější kampaň v naší historii.

• Nejslabší období roku přišlo v průběhu léta a krátce po něm, kdy se projevil efekt výrazně snížených marketingových aktivit a výdajů v důsledku náročného rebrandingu.
• Celkový zisk klientských účtů dosáhl ke konci roku 2025 hodnoty téměř 220 milionů eur. Takovou částku jsme vám vydělali od vzniku Finaxu.

Počet klientů

• Počet aktivních klientů překročil 100 tisíc! Na konci roku dosáhl úrovně 102 600 klientů, což je více než 18% nárůst oproti roku 2024.
• Aktivní klienty definujeme jako ty, kteří dokončili proces registrace, ověřili svou identitu a na svůj účet zaslali první vklad. Pokud klient ze svých účtů vybere všechny prostředky, v našem systému ho deaktivujeme.

• Od konce roku 2018 rostl počet aktivních klientů průměrným tempem téměř 105% ročně.
• Z celkového počtu aktivních klientů patří 19 767 pod značku německého partnera UnitPlus.
• Historicky největší měsíční přírůstek aktivních klientů přišel během prosincové kampaně.

Po odečtení deaktivací nám přibylo téměř 3 000 nových klientů. Připisujeme to zejména rozsáhlé mediální kampani i výhodným podmínkám otevření účtu díky slevové akci.

Průměrný majetek na klienta

• Naším klíčovým posláním je pomáhat klientům postupně budovat majetek, aby získali pocit většího finančního zabezpečení a dosáhli cílů jako důstojný důchod nebo koupě vlastního bydlení.
• Jsme proto rádi, že se nám v uplynulém roce opět podařilo navýšit průměrný majetek připadající na jednoho klienta. Na konci roku 2025 dosáhl téměř 13 800 eur, což je 7,3% nárůst oproti předchozímu roku. 
• Od konce roku 2018 rostla tato metrika průměrným tempem více než 18% ročně.

• Nárůst můžeme přičíst zejména tržnímu zhodnocení (například od roku 2018 vydělalo 100% akciové portfolio více než 100% výnos) a pokračujícím vkladům na účty klientů.
• Do této statistiky počítáme pouze přímé klienty značky Finax – majetek klientů německé značky UnitPlus je z ní vyňat.

Rozložení spravovaného majetku

• Dominantním produktem zůstává Investování do ETF s téměř 64% podílem (902 milionů eur). Šlo o úplně první produkt Finaxu, spuštěný krátce po vzniku firmy v roce 2018. Klienti ho využívají především k dlouhodobému investování.

• Oproti roku 2024 vzrostl podíl Evropského důchodu (PEPP) z 3,7% na 5,4%. PEPP se stal naším klíčovým produktem v Polsku, kde jde o jeden z mála daňově osvobozených produktů na trhu. Jen během prosincové kampaně do něj polští klienti vložili téměř 10 milionů eur.
• Vzrostl také podíl majetku B2B klientů z 15,7% na 19,1%.
• Naopak, podíl majetku v krátkodobých produktech Bystrého vkladu a Peněženky klesl z 8,2% na 5,5%. Vysvětlujeme si to zejména poklesem úrokových sazeb, které oproti minulosti snížily jejich očekávané výnosy.
• Dominantním jazykem klientů Finaxu zůstává slovenština, přičemž podíl majetku klientů se slovenštinou meziročně klesl z 65 % na 61 %, což je v souladu s našimi plány diverzifikovat příjmy do více zemí.

• Nejvíce vzrostl podíl majetku klientů s německým jazykem (z 16% na 19%).
• Ze segmentů v grafu meziročně nejvíce vzrostl majetek německy (+63%) a chorvatsky mluvících klientů (+60%). Třetí místo obsadila polština s 37% růstem spravovaného majetku.
• Tradičně s vámi také sdílíme rozložení majetku podle zdroje, přes který jsme ho získali. S 43% podílem v této statistice vedou klienti získaní přímým prodejem – to odpovídá skutečnosti, že jsme od spuštění Finaxu kladli důraz na online marketing a oslovování klientů prostřednictvím vzdělávacího obsahu.

• Druhé místo obsadilo naše oddělení péče o privátní klienty Finax Elite s 26% podílem. V Elite jsou zahrnuti přímí klienti s majetkem ve správě Finaxu přesahujícím 100 000 eur – tito klienti získají nižší poplatek a osobní péči wealth manažera.
• Majetek Elite klientů dosáhl na konci roku téměř 368 milionů eur a oproti minulému roku vzrostl o 22%.

Založte si účet a začněte investovat ještě dnes

Začněte arrow_forward

Rozložení investorů podle zemí

• Další graf zobrazuje rozdělení celkového počtu klientů (bez ohledu na jejich majetek) podle země, ve které mají daňový domicil.
• Dominantní skupinou jsou slovenští klienti, přičemž jejich podíl meziročně mírně klesl z 54% na 51%.
• V uplynulém roce vzrostl podíl klientů z Polska (z 15,8% na 16,2%) i Chorvatska (z 5,2% na 6,8%). V následujících letech bude naším cílem podíl zahraničních klientů dále zvyšovat.

• Následující graf zobrazuje rozdělení klientů značky Finax podle věku. Do statistiky nezahrnujeme B2B klienty ani bývalé klienty robo-poradce ETFmatic, které jsme převzali akvizicí na začátku roku 2024.
• Většina klientů je ve věku 26 až 45 let. 

• Oproti roku 2024 nejvýrazněji vzrostl podíl mladých klientů do 25 let (ze 7,4% na 8,3%). Těší nás, že se nám daří oslovovat stále více mladých lidí – právě oni dokážou při investování nejlépe využít sílu času, která jim pomůže vybudovat značný majetek.

Hospodářské výsledky

• Níže najdete také přehled finančních výsledků Finaxu. Upozorňujeme, že jde o předběžnou účetní závěrku, kterou ještě neověřil auditor. Finální výsledky prezentované ve výroční zprávě se mohou lišit.
• Zároveň upozorňujeme, že jde o konsolidované finanční výsledky, které zahrnují také tržby a zisk dosažené naší dceřinou společností Finax Tech.

• Tržby oproti minulému roku vzrostly z 6,19 na 8,38 milionu eur, tedy o více než 35%. Důvodem byl zejména nárůst spravovaného majetku, od kterého se odvíjí většina našich příjmů za správu portfolií.
• Navzdory nepříznivému tržnímu vývoji na začátku roku se nám podařilo zachovat ziskovost. Předběžný zisk za rok 2025 dosáhl úrovně 198 tisíc eur. 
• Za růstem majetku pod správou o 353,7 milionu eur stojí dva faktory:
  
  • Oproti roku 2024 to představuje pokles o 55%. Na vině je zejména fakt, že v roce 2024 náš zisk navýšilo zaúčtování odložené daňové pohledávky, která nám vznikla primárně díky možnosti si v budoucnosti základ daně o ztráty z minulých let. Kdyby se tato pohledávka neúčtovala, zisk v letech 2024 a 2025 by dosáhl podobné úrovně.

Děkujeme vám, že jsme společně mohli dosáhnout takových pěkných výsledků. Finax by nemohl existovat bez vaší důvěry, podpory a zájmu o finanční budoucnost. Ať se vám v tomto roce daří a věřím, že budeme v podobném duchu psát i tento rok.