Inteligenty Inwestor ma 35 lat, mocne nerwy i systematycznie buduje majątek

Od 40 klientów do 40 mln zł aktywów – tak w skrócie opisać można ostatni rok Finaxa w Polsce. Skoro Wasza liczba, drodzy Inteligentni Inwestorzy, przekroczyła 3000 na koniec 2020 roku, przyjrzyjmy się Wam z bliska. Jak wygląda przeciętna osoba inwestująca z Finaxem?

Przemek Barankiewicz | Nasze wyniki | 13. styczeń 2021

W nowy rok weszliśmy z ponad 3000 klientów, którzy w Finax mieli już portfele warte 40 mln zł. Na wielkich funduszach i bankach te liczby może nie robią wrażenia, ale pamiętajmy, że 2020 rok zaczynaliśmy ze 100 tys. zł aktywów, zgromadzonymi przez 40 klientów w Polsce.

Kim jest przeciętny klient Finaxa w Polsce?

Przejdźmy do konkretów. Na początek walka płci. Nam też się marzy równouprawnienie we wszystkich obszarach, ale wśród klientów Finaxa panie stanowią 14%. Przeciętna kobieta jest też minimalnie starsza (36 lat) niż mężczyzna (35 lat). 

Gdzie mieszkacie? Wrzuciliśmy Wasze kody pocztowe do programu graficznego. Efekt? Poniższa, zapewniająca anonimowość, mapka. Ciekawscy mogą nawet spróbować się odszukać na interaktywnej mapie. 

Dane demograficzne są ciekawe, ale dużo ważniejsze jest cel Waszych inwestycji. W Finax jest on jasno określony, bo pozwala nam dopasować odpowiedni portfel, a Wam starać się mocniej o realizację finansowych planów. Jakie są najpopularniejsze, deklarowane cele portfeli? 

  • 60,0% - budowanie bogactwa
  • 20,5% - emerytura
  • 11,5% - dzieci
  • 10,6% - poduszka finansowa

Pozostałe cele nie przekraczają 10%. Przypomnijmy, że wartości nie sumują się do 100%, bo jeden klient może mieć kilka, nawet 99, kont. 

Jak inwestuje klient Finaxa w Polsce?

Tyle demografii. Pora na podejście do inwestowania, bo przecież po to zaglądacie na nasze strony i do własnych portfeli. Zakładając konto, prosimy Was o odpowiedź na pytanie, jak zareagowalibyście na spadek wartości portfela o 20%. Okazuje się, że: 

  • 1% - „sprzeda część inwestycji lub całą
  • 54% - „nie zamierza nic robić, inwestuje na dłuższą metę i nie interesują ich krótkoterminowe wahania”
  • 45%  - „inwestuje więcej pieniędzy, to okazja do taniego zakupu”

Okazuje się, że powyższa strategia bardzo się opłaciła w nerwowym 2020 roku. Co ciekawe, w tym pytaniu pojawia się wyraźna różnica między podejście kobiet i mężczyzn. Płeć piękna deklaruje „trzymanie”, a brzydka „dokupywanie” na spadkach. To nastawienie widać też w odpowiedziach na pytanie o oczekiwane zyski z inwestycji. W przypadku mężczyzn są one wyższe. Łącznie dominuje (57%) odpowiedź „Jestem skłonny od czasu do czasu tolerować lata przynoszące straty”. 

Podejście do ryzyka częściowo determinuje także Wasze portfele. Najpopularniejsze to te z 70- i 80-procentowym udziałem akcji. Na koniec roku, przeciętny portfel klienta Finax w Polsce w 70,6% złożony był z ETFów akcyjnych. 

Ile zarabia przeciętny klient Finaxa w Polsce?

Na koniec najważniejsze – czyli wyniki. Na koniec 2020 roku, średni klient posiadał aktywa w wysokości 3144 EUR. Ile zarobił na inwestycji z Finax? Wkrótce przedstawimy na blogu szczegółowe podsumowanie roku, więc na razie musi wystarczyć Wam poniższa tabelka. Zwracamy uwagę, że w ujęciu rocznym, zmiany między poszczególnymi strategiami są naprawdę niewielkie. 

Najlepsze ETFy, które zapracowały na powyższy wyniki (podajemy w oryginalnej walucie, a nie PLN)? W ostatnim roku, trzy najlepsze (z 10 ETFów, w które inwestujecie) to:

akcje małych spółek amerykańskich +8,22%

 akcje spółek z rynków wschodzących +7,07%

 akcje dużych spółek amerykańskich +6,80%

Wkrótce podzielimy się z Wami szczegółową analizą wyników i planami Finax na 2021 rok. Życzymy wyłącznie Inteligentnych Inwestycji!

Zacznij inwestować już dzisiaj 

Oceń artykuł:
Inteligenty Inwestor ma 35 lat, mocne nerwy i systematycznie buduje majątek
Ocena: 4.8 13
Przemek Barankiewicz
Przemek Barankiewicz
Country Manager
Słowa kluczowe
Inwestowanie | inwestowanie | Polska | portfel | wyniki
Udostępnij artykuł
| |

Najczęściej czytane artykuły

3. październik 2019

Jak wybieramy fundusze ETF w finax?

Prawdopodobnie już zarejestrowałeś informację, że tworzymy portfele Finax z dziesięciu funduszy ETF w zależności od poziomu ryzyka, jakie klient jest skłonny i zdolny podjąć. Ale w jaki sposób wybraliśmy określone papiery wartościowe i dlaczego skład portfeli jest właśnie taki, jaki obserwujecie na swoich kontach?

Czytaj więcej
28. październik 2019

Rezerwy finansowe - na dobre i złe czasy

Utrata pracy, dłuższe zwolnienie lekarskie, nieszczelny dach, zepsuty samochód czy niespodziewanie wysoki rachunek za prąd. Jeśli nie chcesz, aby te stosunkowo często pojawiające się problemy wymknęły Ci się spod kontroli i zmusiły do zaciągania zbędnych pożyczek, powinieneś być na nie odpowiednio przygotowany. W tym celu przydadzą Ci się rezerwy finansowe. Jaką kwotę należy jednak odłożyć? Gdzie warto trzymać swoje rezerwy finansowe? Czy wystarczy do tego Twoje obecne konto bankowe? A może odłożone pieniądze powinieneś lepiej zainwestować?

Czytaj więcej
1. październik 2019

Inteligentne Inwestowanie jest tutaj!

Nie musisz już czekać, Inteligentne Inwestowanie z Finaxem jest dostępne już i w Polsce.

Czytaj więcej
2 wskazówki jak zoptymalizować finanse swojej rodziny w czasach kryzysu | Finax.pl
23. kwiecień 2020

2 wskazówki jak zoptymalizować finanse swojej rodziny w czasach kryzysu

Dobry manager stara się czerpać korzyści z każdej sytuacji. W ostatnim artykule radziliśmy, w jaki sposób możecie uchronić swój budżet przed skutkami kryzysu. Tym razem postaramy się pomóc Waszym gospodarstwom domowym wyjść z kryzysu zdrowszymi i silniejszymi, dzięki właściwemu podejściu do finansów rodzinnych.

Czytaj więcej