*** OIPE nominowane do Herosa Rynku Kapitałowego w kategorii "Produkt inwestycyjny" - zagłosuj i pomóż nam wygrać>> ***

Finax jest europejską firmą inwestycyjną, prowadzącą działalność w Polsce poprzez oddział i niewchodzącą w skład polskiego systemu bankowego oraz płatniczego. Od początku promujemy rozsądne, długoterminowe podejście do swoich finansów – bez emocji, bez straszenia, za to z chłodnym spojrzeniem na fakty.

W świecie, w którym zmiany gospodarcze i polityczne potrafią zaskakiwać, dywersyfikacja staje się jednym z najbardziej racjonalnych sposobów ochrony i pomnażania majątku – nie tylko w obrębie samych aktywów, ale także instytucji, którym powierzamy nasze oszczędności.

Zachęcamy tym samym do myślenia o swojej przyszłość w szerszej skali – a nie tylko lokalnie.

OIPE, czyli Europejska Emerytura od Finax, to właśnie takie rozwiązanie: oparte na legislacji unijnej, z możliwością przenoszenia między krajami UE i skonstruowane tak, by zapewnić Ci spokojny sen – nawet w tych niespokojnych czasach.

A teraz – dzięki wyjątkowej zniżce – przenosząc swoje środki z IKE do OIPE, możesz zyskać jeszcze więcej: 

50% przeniesionych z IKE środków będzie zarządzanych za darmo przez… aż 5 lat.

Jest to największa zniżka jaką zdecydowaliśmy się zaoferować naszym klientom, ale skoro Ty obdarzasz nas tak dużym zaufaniem - przenosząc do nas swoje oszczędności emerytalne - to nie możemy być dłużni i chcemy odwdzięczyć się tym samym. 😊

Jak uzyskać zniżkę?

Kluczowe informacje:

• Brak minimalnego i maksymalnego progu przyznania zniżki – po prostu przetransferuj do nas swoje IKE i ciesz się specjalnymi warunkami. 

       Im większa będzie kwota transferu, tym więcej zyskujesz.

• Zniżka polega na obniżeniu o 50% opłaty za zarządzanie dla przetransferowanych z IKE środków przez okres 5 lat – w praktyce Twoje środki będą pracować przy opłacie Finax 0,3% + VAT.
• Zniżka dotyczy zarówno nowych, jak i obecnych klientów Finax.
• Wystarczy tylko, że zlecisz transfer u swojego dostawcy IKE – nie musisz wysyłać nam żadnych potwierdzeń ani innych dokumentów. 

        I tyle… zniżka zostanie automatycznie naliczona do Twojego portfela OIPE po zaksięgowaniu wpłaty transferowej. 

        Dokładną instrukcję krok po roku jak taki transfer zlecić znajdziesz na tej stronie.

• Do zlecenia transferu potrzebne będzie Ci „Zaświadczenie o otwarciu OIPE”, które trzeba przekazać dostawcy IKE przy zlecaniu dyspozycji transferu. 

        Napisz do nas na adres client@finax.eu, a w przeciągu 1-2 dni roboczych przygotujemy dla Ciebie odpowiedni dokument.

• Środki transferujesz poza rocznym limitem wpłat i pod tzw. „parasolem” podatkowym – po przeniesieniu środków możesz dalej wykorzystać przysługujący Ci limit wpłat, który w 2025 roku wynosi dokładnie 26 019 zł.
• Zniżka na preferencyjnych warunkach obowiązuje do 31 stycznia 2026 r. 

       Oznacza to, że wpłata transferowa musi być zaksięgowana na Twoim OIPE do tego czasu, aby system mógł naliczyć obniżoną opłatę na okres 5 lat.

Zadbaj o spokojną jesień życia i skorzystaj z zalet Europejskiej Emerytury

Załóż konto arrow_forward

I to wszystkie informacje, które musisz wiedzieć – prosto, jasno i bez zbędnego komplikowania. Ty dajesz nam duży kredyt zaufania, my odpowiednio Cię wynagradzamy. Jednakże, jeśli dalej zastanawiasz się…

Dlaczego warto mieć Europejską Emeryturę?

Poniżej przedstawiamy kluczowe zalety długoterminowego budowania majątku z wykorzystaniem OIPE:

1. Inwestowanie bez podatku

Od wypracowanego w OIPE zysku, jeśli spełnisz wymogi ustawowe (m.in. nie wypłacisz środków przed ukończeniem 60 lat), nie zapłacisz podatku. Innymi słowy, w Twojej kieszeni zostaje 19% zysku, które w przeciwnym razie oddał(a)byś urzędowi skarbowemu.

2. Jedna niska opłata

Europejski ustawodawca ograniczył wysokość łącznej opłaty dla OIPE do maksymalnie 1% rocznie. A w Finax zdecydowaliśmy się oferować ten produkt jeszcze taniej, pobierając opłatę 0,74% (0,6% + VAT) w skali roku, natomiast po uwzględnieniu opłat wewnętrznych funduszy ETF, łączny koszt klienta to około 0,9%.

3. Portfele ETF z redukcją ryzyka

Portfele OIPE składają się z tych samych funduszy ETF, co globalne portfele Finax, ale ze względu na długoterminowy charakter inwestycji dostępne są tylko w dwóch wariantach: 100% akcji oraz 80% akcji. Zapewniają one też automatyczną redukcję ryzyka na 10 lat przed emeryturą, co pozwala na stabilizację wartości Twoich oszczędności.

4. Elastyczność i dostęp do zgromadzonych środków

Twoje pieniądze pozostają Twoją własnością. W każdej chwili masz do nich pełny dostęp i możesz je wypłacić, a w momencie ewentualnej śmierci podlegają one dziedziczeniu zgodnie z przepisami prawa oraz z Twoją wolą.

5. Mobilność

Często zmieniasz kraj zamieszkania? Myślisz o rozwoju kariery za granicą? A może chcesz spędzić emeryturę na południu Europy? Przy przeprowadzce do innego kraju UE możesz kontynuować swoje wpłaty zza granicy lub otworzyć nowe subkonto u Twojego dostawcy, a kiedy przejdziesz na emeryturę, Twoje oszczędności podążą za Tobą.

6. Podwójne bezpieczeństwo legislacyjne

Europejska Emerytura objęta została regulacjami na dwóch poziomach. Produkt bazuje na jednolitych zasadach dla całej Unii Europejskiej, a szczegółowe zasady doprecyzowane zostały w ramach polskiej legislacji.

7. Automatyzacja oszczędzania na emeryturę

Z pomocą naszego algorytmu wybierasz strategię i… w sumie tyle. 😉 Reszta Twojej „pracy” ogranicza się tylko do zasilania swojego konta emerytalnego – cały proces inwestycyjny i zarządzania portfelem jest po naszej stronie. Możesz nawet ustawić stałe zlecenie w swoim banku i cieszyć się zaoszczędzonym czasem – to naprawdę takie proste.

8. Niski próg wejścia

Wystarczy już tylko 50 zł lub 10 €, aby zacząć inwestować na swoją emeryturę – bez żadnych zobowiązań i deklaracji. Wpłat i późniejszą wypłatę środków możesz zrealizować w euro lub złotych – zarówno na polskie jak i zagraniczne konto bankowe – tak, jak Ci wygodniej.

Szczegółowy opis Europejskiej Emerytury znajdziesz również na tej stronie.

Zapoznaj się także z dokumentem (OIPE KID) zawierającym kluczowe informacje dotyczące strategii 100/60 lub 80/60, który z pewnością odpowie na większość Twoich pytań.

Ile mogę zarobić na OIPE?

Europejska Emerytura to pasywnie zarządzany produkt, który w swoim składzie zawiera wyłącznie ETF-y szerokiego rynku. Celem portfela jest zatem dostarczenie Ci średniej stopy zwrotu ze światowego rynku akcji i obligacji. Mimo, że jest to „tylko średnia”, to w długim terminie – jak uczy nas historia – wyniki te pobijały znakomitą większość innych aktywnych strategii.

 Jak radzi sobie OIPE możesz sprawdzić na publicznym koncie Michała Szafrańskiego z bloga „Jak oszczędzać pieniądze”, który co roku – od startu Europejskiej Emerytury w październiku 2023 r. – wypełnia systematycznie limity wpłat:

Pamiętaj! To, co dobre dla Michała Szafrańskiego, wcale nie musi być odpowiednie dla Ciebie.

Inwestowanie - co do zasady - nieodłącznie wiąże się z ryzykiem, a wyniki z przeszłości niekoniecznie muszą powtórzyć się w przyszłości.

Dowiedz się więcej, jakie ryzyko podejmujesz, inwestując.

Z drugiej strony, Twoim największym ryzykiem może okazać się bezczynność i nie inwestowanie w ogóle, ponieważ godzisz się wtedy na pewną stratę w obliczu rosnącej inflacji – Twoje pieniądze codziennie są przez nią „podgryzane” i tracą realną siłę nabywczą.

Zadbaj o spokojną jesień życia i skorzystaj z zalet Europejskiej Emerytury

Załóż konto arrow_forward

Podsumowanie

Warto rozważyć, by nasza prywatna emerytura była bardziej europejska niż lokalna. 😉

Odkładając na jesień swojego życia z Finax zyskujesz nie tylko globalny zasięg swoich inwestycji i profesjonalne zarządzanie, ale też możliwość skorzystania z wyjątkowej zniżki – darmowe zarządzanie 50% przeniesionych z IKE środków przez 5 lat – czyli realną oszczędność, która pomoże Twojemu kapitałowi jeszcze szybciej rosnąć.

Nie czekaj – jeśli jesteś zdecydowany/a lub masz dodatkowe pytania, to napisz do nas na adres client@finax.eu. Z przyjemnością rozwiejemy wszystkie Twoje wątpliwości i pomożemy Ci w transferze środków.

Podejmij decyzję już dziś i zapewnij sobie spokojny sen.