Aby som bol konkrétnejší, ide o platenie daní z výnosov z investovania. Hovoríte, že ste už v minulosti investovali, ale vždy ste z výnosov zaplatili daň? Pravdepodobne ste nevyužívali moderné daňové úľavy. Poďme sa teda pozrieť, ako by ste mali investovať a z výnosov neplatiť dane.

Ako člen výkonného výboru Asociácie obchodníkov s cennými papiermi spolu s Ministerstvom financií dlhodobo pracujem na koncepcii rozvoja kapitálového trhu na Slovensku. Zároveň v posledných rokoch začína silnieť tlak na rozvoj investovania aj z Európskej únie. Dôvod je prostý. Zamyslite sa, či poznáte jednu veľkú technologickú firmu v Európe, ktorá tu vznikla za posledných 15 rokov.

Neprišli ste na žiadnu? Ani ste nemohli. V Európe žiadna veľká technologická firma nevznikla. Spoločnosti ako Google, Facebook, prípadne trocha staršie – Amazon, Apple vznikli v USA vďaka tomu, že investovanie je za Atlantikom bežnou súčasťou života. USA majú veľmi rozvinutý systém podpory malých a stredných firiem. Tieto veľké spoločnosti totiž začínali doslova v garáži.

Vzhľadom na to, že práve sektor malých a stredných firiem je hlavným ťahúňom zamestnanosti, Slovensko a EÚ majú záujem podporiť investovanie v čo najvyššej miere, aby aj v Európe mohli vznikať úspešné firmy.

Zvýšte svoje finančné vzdelanie

Finax webináre na vždy zaujímavé témy

  Prejsť na zoznam 

Aj vďaka snahe asociácie prišla vláda od roku 2016 s novými daňovými úľavami pre investorov. Zaviedla konkrétne dve opatrenia. Jedným sú Dlhodobé investičné sporenia – keď budete sporiť maximálne 3000 eur ročne po dobu minimálne 15 rokov, nemusíte z výnosov zaplatiť žiadnu daň. Žiaľ, tento nástroj sa moc neujal. Ľudia nechcú byť tak dlho viazaní, hlavne keď ďalší nástroj bol oveľa zaujímavejší.

Druhé opatrenie, ktoré vláda zaviedla, bol ročný časový test. V preklade to znamená, že keď kúpite akcie alebo dlhopisy na burze a držíte ich dlhšie ako rok, nemusíte z ich výnosu zaplatiť žiadne dane. Uvediem príklad: Pred dvoma rokmi ste kúpili akcie spoločnosti Apple za 93 dolárov a dnes ich predáte so ziskom 75% na cene 163 dolárov. Z vášho zisku 70 dolárov nemusíte zaplatiť žiadnu daň.

Viac o daňových nástrojoch, ktoré môžete využívať pri investovaní, sa dozviete tu.

Ako však vybrať správne akcie a dlhopisy?  John Bogle, zakladateľ spoločnosti Vanguard (druhý najväčší správca majetku na svete), hovorí: „Nehľadajte ihlu v kope sena, kúpte celú kopu.“ Na to, aby ste mohli kúpiť celú kopu, súdruhovia v Amerike vymysleli nástroj zvaný ETF (indexové fondy). Kúpou jedného cenného papiera nakúpite všetky najúspešnejšie firmy obchodované na burze. Viac o ETF sa môžete dozvedieť tu.

Naša spoločnosť Finax ale zašla ešte ďalej. Vytvorila špeciálnu platformu opäť po vzore súdruhov z Ameriky, prostredníctvom ktorej môžete investovať až do 6 tis. najväčších a najúspešnejších firiem sveta a zároveň vám optimálne nastavíme riziko pridaním dlhopisov cez dlhopisové indexové fondy. Vďaka nášmu revolučnému spôsobu analýzy klientov vám vieme ušiť finančný plán na mieru.

Pri investovaní využívame najmodernejšie teórie, ktoré získali Nobelove ceny za ekonómiu v posledných piatich rokoch. Produkt nie je vhodný len pre bohatých, ktorí vďaka nemu môžu ďalej svoj majetok zveľaďovať, ale aj pre menších investorov, ktorí môžu začať sporiť na svoj dôchodok alebo svojim deťom už od 10 eur mesačne.

Investovaním s Finaxom získavate:

• nebudete platiť žiadne dane z vašich výnosov
• získavate až o 4% vyšší výnos oproti klasickým podielovým fondom
• férový produkt vďaka nízkym poplatkom s možnosťou rôznych zliav
• optimálne vám nastavíme riziko vašej investície

Daňový režim závisí od jednotlivých pomerov každého klienta a môže sa v budúcnosti meniť.