U četvrtoj godini svog postojanja, Finax je zauzeo respektabilno mjesto na karti financijskih tržišta ne samo u Hrvatskoj i Slovačkoj nego i u srednjoj Europi. Osnovni ciljevi za 2021. bili su rast i širenje, poboljšanje usluga na užitak korisnika, te horizontalno i vertikalno širenje naše ponude.

Od samog početka nastojimo biti maksimalno transparentna tvrtka. Uvjereni smo da otvorne karte na stolu grade pravo povjerenje koje je tako veoma nedostajalo u svijetu financija. Komunikacija gospodarskog razvoja i poslovnih aktivnosti koja znatno premašuju zakonske zahtjeve predstavlja čvrstu osnovu za otvoreno i pošteno poslovanje.

Stoga ćemo vam dati uvid u sveobuhvatnu ocjenu naših rezultata u prethodnoj godini i planova za 2022. godinu. Ostvarene pokazatelje možete usporediti s ciljevima koje smo na ovaj način komunicirali prije godinu dana te s rezultatima iz 2020. godine.

Prošla godina bila je vrlo povoljna za financijski sektor, posebice za investicijske menadžere. Tržišta dionica ostvarila su ogromne dobitke. Inflacija je oborila rekorde, a financijska osviještenost hrvatskih građana je porasla što je dovelo do povećanog interesa za ulaganje.

Ove činjenice, zajedno s velikom štednjom hrvatskih kućanstava, rezultirale su izvanrednom godinom za upravitelje financijskom imovinom u pogledu neto prodaje (depoziti umanjeni za povlačenja).

Finax nije tu stao, te smo uspjeli značajno premašiti osnovni cilj – obujam imovine pod upravljanjem. No, premašili smo postavljene ciljeve i po broju klijenata i drugim ključnim pokazateljima.

Pogledajte kakve su povrate Finaxovi portfelji ostvarili u 2021. u usporedbi s konkurentskim investicijskim fondovima.

Obujam imovine pod upravljanjem

• Imovina pod upravljanjem Finaxa porasla je na 284,9 mil. eura.
• Međugodišnji rast predstavlja iznimno velikih 262,5%.
• Cilj od 200 mil. eura pod upravljanjem smo nadmašili za 42,4%.
• Prinosi klijenata u Finaxu koji su postignuti krajem godie su iznosili 32,8 mil. eur.
• Razvoj upravljane imovine također je zadovoljavajući njezinim kontinuiranim rastom bez očitih sezonskih ili tržišnih utjecaja. Uzorno i pametno ponašanje investitora, nepraćenje trendova i izbjegavanje špekulacija vrlo su ohrabrujuće značajke za budućnost.

Broj klijenata i prosječna imovina

• Broj aktivnih klijenata na kraju godine je iznosio 31 656.
• Zajednica pametnih investitora je tijekom godina narasla za 128,6%.
• Postavljeni cilj od 30 000 klijenata smo nadmašili za 5,5%.
• Aktivni klijent ima sredstva na barem jednom računu u Finaxu.

• Prosječna imovina u Finaxu po klijentu iznosila je 9 000 eura.
• Povećanje pokazatelja u odnosu na prethodnu godinu - 58,6%.
• Razvoj prosječne imovine Inteligentnih investitora u Finaxu za nas je veliki poticaj, pogotovo ako se uzme u obzir da je 56,2% naših klijenata sklopilo ugovor tek prošle godine.
• Prema studiji Allianz Global Wealth Report u 2020. godini prosječna bruto financijska imovina Hrvatskih građana je iznosila 17 386 eura. Veličinu imovine koju klijenti drže u Finaxu doživljavamo kao znak snažnog povjerenja, uzimajući u obzir činjenicu da svaki klijent posjeduje i drugu financijsku imovinu (sredstva na bankovnim računima, 2. i 3. stup, životno osiguranje i druga ulaganja).

Nove investicije

• Finax-ova neto prodaja prošle godina je dosegnula 179,8 mil. eura.
• Međugošinji rast je iznosio 236,9%.
• Neto prodaja predstavlja razliku između uloženih depozita i isplata klijenata.
• Kao što smo već spominjali, 2021. godina je bilo iznimno uspješna na području Hrvatske. Ukupne neto uplate UCITS fondova u 2021. godini imale su pozitivan predznak (3,0 mlrd. HRK)
• Broj depozita u 2021. popeo se na 320 tisuća.
• To je rezultiralo međugodišnjim rastom od 161,2%.
• Prosječni depozit u 2021. godini je iznosio 602 eura.
• Međugodišnje povećanje za 31,8%.

Izvori akvizicija aktivnih klijenata

• Finax Elite solidno raste i ima značajan udio u povećanju imovine pod upravljanjem i prosječne imovine po klijentu. Michal Vaculík i njegov tim wealth managera rade sjajan posao, a klijenti izražavaju maksimalno zadovoljstvo uslugama ovog odjela.
• Udio Elite klijenata u ukupnoj imovini pod upravljenjem Finaxa dosegao je 24%.
• S povećanjem od 5,8 postotnih bodova, privatni odjel postao je značajan stup aktivnosti Finaxa.

Profil klijenta i korisničkog računa

• Dobna struktura klijenata se nije promijenila. I dalje uspijevamo lakše prenositi poruku mlađim generacijama, što je prirodno zbog naše primarne online prodaje i digitalne komunikacije.
• Osobe mlađe od 45 godina tvorile su 78,2% klijenata (blagi pad od 1,4 postotna boda).

• Nije bilo značajnijih promjena niti u riziku ulaganja naših klijenata.
• Prosječni portfelj krajem 2021. godine je sadržio 75,6% dionica i 24,4% obveznica prema odabranoj strategiji na računu (ne trenutnoj težini)
• Najveći volumen sredstava klijenata ostaje uložen u strategiju 80/20, a najdinamičnija strategija je 100/0.

• Klijenti u Finaxu imaju otvorenih više od 46 tiuća računa.
• Prema raspodjeli imovine po pojedinačnim investicijskim ciljevima dominira Stvaranje bogatstva s udjelom od 56,4%, a slijede Mirovina i Štednja za djecu.

Promet web stranice i praćenje sadržaja

• U 2021. godini smo objavili 16 Finax webinara, 2 Finax Frtaljke, 8 Finax podcasta, 3 Finax savjetuje te 35 blogova.
• Posjeti web stranici Finaxa, pregledi videa i slušanja podcasta značajno su porasli u odnosu na prethodnu godinu.
• Sljedeće brojke su kumulativan zbroj svih zemalja u kojima poslujemo.
• Pregledi videa na našim YouTube kanalima porasli su za 558,5%. Prošle godine korisnici su pregledali 78 tisuća sati, što je predstavlja skoro 9 godina gledanja.
• Broj poslušanih podcasta bio je 116,2% veći nego 2020. godine.
• Broj posjeta web stranici porastao je za 37,5% i ukupno ju je posjetilo 75,4% više korisnika nego 2020. godine, koji su posjetili 43,4% više stranica nego prije godinu dana.
• Vrlo smo zadovoljni ovom statistikom koja nas i dalje svrstava među lidere financijske edukacije.

Što smo vam donijeli u 2021. godini

• Inteligentni novčanik – konzervativno vođen portfelj za kratkoročna ulaganja.
• Razvoj mobilne aplikacije - dodali smo nove funkcije za slanje pozivnica, postavljanje bilo kojeg horizonta u grafikonu razvoja računa i nove obavijesti.
• Nova web stranica – počeli smo ažurirati našu web stranicu s početnom stranicom www.finax.eu.
• Ažuriranje registracije i pregleda online računa - prilagodbe u vezi s novim proizvodima, zakonskim i regulatornim zahtjevima, prilagodili smo i pojednostavili provjeru identiteta i pokrenuli online isplate.
• Došlo je do drugog kruga financiranja od strane našeg investitora, čime smo ojačali našu kapitalnu poziciju kako bismo u budućnosti zadovoljili stroge regulatorne zahtjeve za vlastite resurse.
• Smanjenje troškova ulaganja putem raznih akcija i popusta.

Izuzetno smo zadovoljni 2021. godinom. Iz postignutih rezultata i novosti koje smo donijeli sve većoj zajednici pametnih investitora, jasno je da ne mirujemo na lovorikama. Nastavljamo naporno raditi kako bismo naše usluge učinili još učinkovitijim i ugodnijim te kako bismo vam olakšali izgradnju imovine i upravljanje osobnim financijama na putu do vaše financijske sigurnosti.

Uskoro ćemo objaviti članak s planovima i ciljevima za 2022. godinu kako biste znali čemu se možete veseliti.

Iskreno zahvaljujemo svim pametnim investitorima, našim zaposlenicima, poslovnim partnerima i fanovima na ukazanom povjerenju. Izgradnja financijski odgovorne zajednice, educiranje i donošenje učinkovitih rješenja za bolji i sigurniji život neizmjerno nas ispunjavaju te nas čini veoma ponosnima.

Pametni investitori, volimo vas. Hvala vam na ljubaznosti i redovitim povratnim informacijama. Vi imate ključni ulogu u našim rezultatima. Bez vas naš rad ne bi imao smisla. Vi ste nam velika motivacija.

Hvala Vam!