Przenieś swoje inwestycje do Finax, a my przez dwa lata będziemy dla Ciebie zarządzać połową wartości przeniesionych inwestycji bez opłat.

7 powodów, dla których powinieneś przenieść swoje inwestycje do nas:

• Atrakcyjne zyski, które w długim okresie przewyższają zyski z najpopularniejszych funduszy inwestycyjnych
• Portfele złożone z akcji i obligacji z całego świata
• Szeroki rozkład ryzyka inwestycyjnego
• Proste i efektywne inwestowanie pasywne za pośrednictwem funduszy ETF
• Finax jest tani - nie ma ukrytych opłat
• Wygodny proces inwestycyjny w 100% online
• Bezpieczeństwo, które gwarantuje teraz nie tylko nadzór Narodowego Banku Słowacji, ale dodatkowo naszej rodzimej Komisji Nadzoru Finansowego
• Otrzymasz nadzwyczajną zniżkę, która sprawi, że inwestowanie z Finax będzie jeszcze bardziej korzystne

Uwaga: Wszystkie dane związane z historycznym rozwojem portfeli Finax są modelowane i powstały na podstawie modelowania wstecznego danych. Metodę modelowania wyników historycznych opisaliśmy w artykule W jaki sposób przeprowadzamy modelowanie historycznych wyników portfeli Finax? Wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych zwrotów, a inwestycja może przynieść stratę. Dowiedz się, jakie ryzyko podejmujesz, inwestując. Wyniki bazują na notowaniach EUR i są przeliczone na PLN według kursów spot EUR-PLN (źródło: Bloomberg). Pamiętaj o ryzyku walutowym, ponieważ wyniki Finax wyrażone w PLN zależą także od wahań kursów walut wobec złotego, który może zwiększać lub zmniejszać wynik z inwestycji.

Sposób, w jaki inwestujesz, ma znaczenie

Zainwestowane piętnaście lat temu 50 tys. zł, w portfelu modelowym Finax 100/0, zamieniłoby się w tym czasie w 184 647 zł. W najkorzystniejszym z dynamicznych funduszy, w tym samym okresie, Twoje oszczędności osiągnęłyby wartość 118 646 zł.

Różnica wynosi 66 000 zł. To majątek, dla którego warto przenieść inwestycję.

Porównanie stóp zwrotu Finax i popularnych funduszy inwestycyjnych na dzień 31.12.2021 r.

Jak mogę przenieść swoje inwestycje do Finax?

• Zamknij swoje obecne inwestycje w konkurencyjne, mniej opłacalne produkty
• Wpłać środki na konto w Finax w ciągu 30 dni od zakończenia poprzedniej inwestycji
• Udokumentuj zakończenie inwestycji, przesyłając do nas wyciąg bankowy lub potwierdzenie sprzedaży, wypowiedzenia lub zwrotu jednostek uczestnictwa w funduszu
• Ciesz się inwestując jeszcze taniej - przez dwa lata będziemy zarządzać połową wartości przeniesionej inwestycji bez pobierania opłaty za zarządzanie portfelem

Więcej informacji o zniżce oraz szczegółowe warunki promocji.

Czy mogę skorzystać ze zniżki, jeśli nie jestem jeszcze klientem Finax?

Tak. Wystarczy otworzyć w Finax rachunek online, aktywować konto i przystąpić do transferu inwestycji zgodnie z opisaną powyżej instrukcją.

Jakie inwestycje kwalifikują się do uzyskania zniżki?

Zniżkę można uzyskać za przeniesienie inwestycji w:

• fundusze inwestycyjne
• akcje, obligacje, ETF-y (bezpośrednio)
• portfele zarządzane przez maklerów papierów wartościowych
• ubezpieczenia na życie o charakterze inwestycyjnym i kapitałowym
• kryptowaluty
• metale szlachetne
• certyfikaty inwestycyjne
• produkty emerytalne takie jak IKE, IKZE czy PPK
• nieruchomości

Jakie inne warunki muszę spełnić, aby uzyskać zniżkę na przeniesienie inwestycji?

• Środki wpłacone do Finax muszą pochodzić z innej inwestycji
• Wpłata musi zostać zaksięgowana na koncie Finax nie później niż w ciągu 30 dni od zakończenia poprzedniej inwestycji
• Środki można wpłacić w kilku ratach, jeżeli na przykład ograniczają Cię ustawienia bankowości internetowej lub mobilnej
• Jeżeli zakończenie Twojej inwestycji trwa dłużej (ze względu na specyfikę produktu), przyznamy zniżkę na wpłatę zaksięgowaną po upływie w/w terminów na zasadach indywidualnych
• Zakończenie inwestycji w konkurencyjne produkty musi zostać udokumentowane poprzez przesłanie niezbędnych dokumentów pocztą elektroniczną na adres client@finax.eu, najlepiej wkrótce po zaksięgowaniu wpłaty na koncie w Finax
• Dokument potwierdzający przeniesienie inwestycji musi wskazywać: imię i nazwisko klienta, datę zakończenia inwestycji i wartość inwestycji. Musi również wyraźnie sugerować zakończenie inwestycji
• Dokumentem tym może być: potwierdzenie zwrotu jednostek uczestnictwa funduszu, potwierdzenie sprzedaży, potwierdzenie rozwiązania umowy, umowa sprzedaży, wyciąg z transakcji lub potwierdzenie płatności z bankowości internetowej z wyraźnie określonym nadawcą. Zgodnie z prawem, po zakończeniu inwestycji Klient zawsze musi otrzymać takie potwierdzenie
• Zniżka z opłaty za zarządzanie portfelem pobieranej od połowy równowartości przeniesionej inwestycji przyznawana jest na 24 miesiące na konto w Finax, na które wpłacisz przenoszone środki
• Zniżka zostanie zastosowana do kwoty równej połowy wartości zlikwidowanej inwestycji, ewentualnie do wartości połowy wpłaty, w przypadku gdy jest ona niższa niż wartość zlikwidowanej inwestycji
• Zniżka dotyczy wyłącznie opłaty za zarządzanie portfelem.
• Minimalna kwota przenoszonej inwestycji uprawniająca do zniżki wynosi 4 000 zł.
• Po nałożeniu zniżki na konto w Finax otrzymasz od nas powiadomienie mailowe.
• Zniżkę można również łączyć ze zniżkami sezonowymi i długoterminowymi. Ich przegląd można znaleźć w tym artykule.

 Zniżka może być łączona z innymi zniżkami, np. dla zaproszonych znajomych.

Przykład:

Nie jesteś obecnie klientem Finax, ale inwestujesz w fundusze inwestycyjne. Aktualna wartość Twoich inwestycji wynosi 10 254 euro. Otwierasz więc konto w Finax i kończysz inwestycję w fundusze inwestycyjne, wycofując jednostki uczestnictwa w dniu 10.4.2022. Środki z funduszu zostaną przelane na Twój rachunek bankowy w dniu 15.4.2022 r. 

Na swoje konto w Finax wpłacasz 15 000 euro. Środki zostają zaksięgowane w dniu 17.4.2022 r. Zakończenie inwestycji dokumentujesz potwierdzeniem zwrotu i umorzenia jednostek uczestnictwa w funduszu oraz szczegółową informacją o wpłacie 10 254 euro otrzymanej na Twój rachunek bankowy. Pliki wysyłasz pocztą elektroniczną na adres client@finax.eu. 

W takiej sytuacji Finax przyzna na Twoje konto zniżkę w wysokości 5 127 euro, obowiązującą od 17.4.2022 do 16.4.2024. Oznacza to, że w tym okresie od wymienionej kwoty nie będzie pobierana opłata za zarządzanie portfelem. Zapłacisz ją jedynie od kwoty przekraczającej wartość zniżki. W tym przypadku, gdyby wartość Twojego rachunku przez cały rok utrzymywała się na poziomie 15 000 euro opłata za zarządzanie portfelem zostałaby pobrana od kwoty 9 873 euro (15 000 – 5 127 = 9 873).

Nie zwlekaj! Skorzystaj z możliwości tańszego inwestowania. Zacznij inwestować efektywnie i osiągać większe zyski. Inwestuj z Finax i buduj majątek szybciej. Stawką są Twoje pieniądze...