Finax Blog

Informace, které Vám pomohou ke správnému investování.

Investujte rok zdarma – přesuňte vaše investice do lepšího

Přesuňte vaše investice do 15. dubna 2022 od konkurence do Finaxu a my vám je budeme až rok spravovat zdarma. Využijte mimořádnou akci pro nové i stávající klienty a budujte majetek rychleji a výhodněji.

Radoslav Kasík | Osobní finance | 8. března 2022

Pokud do 15.4.2022 přesunete vaše investice do Finaxu, hodnotu přesunuté investice vám budeme až rok řídit bez poplatků.

Proč bych měl přesunout investice do Finaxu?


Upozornění: Všechny údaje vážící se k historickému vývoji portfolií Finax jsou modelované a byly vytvořeny na základě zpětného modelování dat. Způsob modelování historické výkonnosti jsme popsali v článku Jak modelujeme historický vývoj portfolií. Minulé výsledky nejsou zárukou budoucích výnosů a výsledkem vaší investice může být i ztráta. Informujte se, jaká rizika podstupujete při investování.

Finax portfolio vs populární podílové fondy | Finax.eu

Není jedno, jak investujete

V modelovém portfoliu Finax byste za 10 let zhodnotili investici 200 000 korun na 626 653 korun. V akciových podílových fondech byste na stejném období dosáhli hodnoty 485 308 korun.

Rozdíl je až 141 345 korun. Velké peníze, kvůli kterým se přenést investici vyplatí.

V případě podílových fondů průměrujeme skutečně dosažené čisté zhodnocení po zdanění, největších akciových podílových fondů s 10letou historií správcovských společností nabízejících služby v Česku. Fondy a jejich zhodnocení naleznete v tabulce.

Porovnání výnosů portfolií Finaxu a populárních podílových fondů k 31. 12. 2021.

porovnání Finax portfolia a populárních podílových fondů | Finax.eu

Podívejte se jak vypadá účet Dominika Hrbatého
ve Finaxu.


Jak přesunu investici do Finaxu?

  • Ukončete vaše současné investice v konkurenčních a méně výhodných produktech.
  • Vložte prostředky na váš účet ve Finaxu do 30 dnů od ukončení původní investice.
  • Doložte ukončení investice výpisem z bankovního účtu nebo potvrzením o prodeji, vypovězením nebo vrácením podílových listů.
  • Užívejte si investování bez poplatku – hodnotu přesunuté investice vám budeme celý rok spravovat bez poplatku za řízení portfolia.

Více informací a detailních podmínek získání slevy naleznete níže.

Vložit prostředky na účet.


Mohu využít slevu, pokud nejsem klientem Finaxu?

Ano, stačí si otevřít účet ve Finaxu jednoduše online, splnit podmínky pro aktivaci a postupovat s přesunem investice způsobem popsaným v tomto blogu.

Otevřete si účet ve Finaxu již dnes.


Jaké investice akceptuje Finax pro získání slevy?

Slevu můžete získat za přesun investic z:

  • podílových fondů,
  • přímých investic v akciích, dluhopisech či ETF,
  • řízených portfolií obchodníků s cennými papíry,
  • investičního a kapitálového životního pojištění,
  • kryptoměn,
  • drahých kovů,
  • stavebního spoření,
  • investičních certifikátů.

Jaké jsou další podmínky získání mimořádné slevy za přesun?

  • Prostředky vložené do Finaxu musí pocházet z jiné investice.
  • Vklad musí být připsán na účtu ve Finaxu nejpozději 15.4.2022 a nejpozději 30 dnů od ukončení původní investice.
  • Vklad může být proveden i ve více platbách, pokud jste např. limitováni nastavením internet nebo mobil bankingu.
  • Pokud ukončení investice v některých produktech bude trvat déle, individuálně budeme akceptovat i vklady připsané po tomto datu.
  • Ukončení investice u konkurence je třeba doložit zasláním potřebných dokumentů emailem na adresu client@finax.eu, ideálně po připsání platby ve Finaxu.
  • Na dokumentu musí být identifikován klient, datum ukončení, hodnota investice a musí z něj jednoznačně vyplývat ukončení investice.
  • Dokladem může být potvrzení o vrácení podílových listů, potvrzení o prodeji, o ukončení smlouvy, prodejní smlouva, transakční výpis nebo potvrzení o přijaté platbě z internet bankingu s jasně identifikovaným odesílatelem. Ze zákona vždy musíte obdržet takové potvrzení při ukončení investice.
  • Na účtu, na který vložíte prostředky, vám na 12 měsíců osvobodíme částku v hodnotě přesunuté investice od poplatku za řízení portfolia.
  • Sleva bude uplatněna maximálně v hodnotě ukončené investice nebo v hodnotě vkladu, pokud je nižší než objem ukončené investice.
  • Sleva se vztahuje pouze na poplatek za řízení portfolia. Přesun investice nemá vliv na případný poplatek za zpracování platby nebo případný poplatek za investiční poradenství.
  • Minimální částka přesunuté investice pro získání slevy je 1 000 eur.
  • O připsání slevy na váš účet budete informováni emailem.
  • Sleva je dále kombinovatelná se sezónními i dlouhotrvajícími slevami. Jejich přehled naleznete v tomto blogu.

Příklad:

Nejste klientem Finaxu, ale investujete v podílových fondech. Aktuální hodnota těchto vašich investic je 10 254 eur. Otevřete si účet ve Finaxu a ukončíte investice v podílových fondech vrácením podílových listů k 10. 3. 2022. Prostředky jsou vám 15. 3. 2022 vyplaceny na váš bankovní účet.

Na váš účet ve Finaxu vložíte 15 000 eur. Prostředky jsou připsány 17. 3. 2022. Ukončení investice doložíte potvrzením o vrácení a vyplacení podílových listů a detailem přijaté platby z vašeho bankovního účtu v objemu 10 254 eur, které zašlete emailem na client@finax.eu.

Finax vám na účtu uplatní slevu 10 254 eur platnou od 17. 3. 2022 do 16. 3. 2023, tzn. že během tohoto období nebudete platit z této částky poplatek za řízení portfolia. Platíte jej jen z částky převyšující hodnotu slevy. V tomto případě byste platili poplatek za řízení portfolia z částky 4 746 eur (15 000-10 254), pokud by hodnota vašeho účtu byla po celý rok 15 000 eur.


Nečekejte a využijte příležitost investovat rok zdarma. Začněte investovat výhodně a efektivně. Investujte s Finaxem a budujte majetek rychleji! Jedná se o vaše peníze...

Začněte investovat již dnes.

Radoslav Kasík
Radoslav Kasík
Head of Sales Strategy
Klíčová slova
Sleva
Sdílej článek
| |

Nejčtenější články

6 rad bohatých lidí, které si můžete osvojit i vy | Finax.eu
12. července 2022

6 rad bohatých lidí, které si můžete osvojit i vy

Téměř 80 % bohatých lidí si svůj majetek vybudovalo od nuly a Juraj Hrbatý je jedním z nich. Svůj majetek nezdědil, ale propracoval se k němu. Stále se však drží při zemi a peníze nerozhazuje. Přečtěte si seznam jeho rad, které mohou i vám pomoci zlepšit finanční budoucnost.

Přečíst více
12 rad jak měsíčně ušetřit tisíce korun | Finax.CS
8. ledna 2021

12 rad, jak měsíčně ušetřit tisíce korun

Buďme upřímní, šetření peněz je náročné. Pokud nevíte, jak se přinutit začít spořit, nejste v tom sami. Většina lidí žije od výplaty k výplatě, a to není v pořádku! Několika z vás pomůže seznam jednoduchých kroků.

Přečíst více
SKUTEČNÉ NÁKLADY AUTA - NEJVĚTŠÍ zbytečný výdaj | Finax.CS
12. listopadu 2020

Skutečné náklady auta - největší zbytečný výdaj

Pro některé je auto nástroj na přesouvání se z bodu A do bodu B, pro jiné symbolizuje společenský status, či úspěch. Málokdo si však uvědomuje, že auto je pro rodinu častokrát jedním z největších výdajů v jejich životě.

Přečíst více
22. října 2019

Finanční nezávislost – jak jít do důchodu mladý a bohatý

Zatímco se v České republice vedou debaty o tom, jak naučit lidi šetřit a rozumně investovat alespoň část vydělaných peněz, v zahraničí se v posledních letech dostává do popředí opačný trend. Stále více lidí si odkládá a investuje převážnou část svého příjmu za účelem dosažení finanční nezávislosti. Za peníze si totiž kromě pěkných věcí můžete koupit i něco mnohem cennější – čas a svobodu.

Přečíst více
Rádi Vám poradíme! 
Naplánuj si hovor
phone-icon