Finax Blog

Informace, které Vám pomohou ke správnému investování.

Investujte rok zdarma – přesuňte vaše investice do lepšího

Přesuňte vaše investice do 15. dubna 2022 od konkurence do Finaxu a my vám je budeme až rok spravovat zdarma. Využijte mimořádnou akci pro nové i stávající klienty a budujte majetek rychleji a výhodněji.

Radoslav Kasík | Osobní finance | 8. březen 2022

Pokud do 15.4.2022 přesunete vaše investice do Finaxu, hodnotu přesunuté investice vám budeme až rok řídit bez poplatků.

Proč bych měl přesunout investice do Finaxu?


Upozornění: Všechny údaje vážící se k historickému vývoji portfolií Finax jsou modelované a byly vytvořeny na základě zpětného modelování dat. Způsob modelování historické výkonnosti jsme popsali v článku Jak modelujeme historický vývoj portfolií. Minulé výsledky nejsou zárukou budoucích výnosů a výsledkem vaší investice může být i ztráta. Informujte se, jaká rizika podstupujete při investování.

Finax portfolio vs populární podílové fondy | Finax.eu

Není jedno, jak investujete

V modelovém portfoliu Finax byste za 10 let zhodnotili investici 200 000 korun na 626 653 korun. V akciových podílových fondech byste na stejném období dosáhli hodnoty 485 308 korun.

Rozdíl je až 141 345 korun. Velké peníze, kvůli kterým se přenést investici vyplatí.

V případě podílových fondů průměrujeme skutečně dosažené čisté zhodnocení po zdanění, největších akciových podílových fondů s 10letou historií správcovských společností nabízejících služby v Česku. Fondy a jejich zhodnocení naleznete v tabulce.

Porovnání výnosů portfolií Finaxu a populárních podílových fondů k 31. 12. 2021.

porovnání Finax portfolia a populárních podílových fondů | Finax.eu

Podívejte se jak vypadá účet Dominika Hrbatého
ve Finaxu.


Jak přesunu investici do Finaxu?

  • Ukončete vaše současné investice v konkurenčních a méně výhodných produktech.
  • Vložte prostředky na váš účet ve Finaxu do 30 dnů od ukončení původní investice.
  • Doložte ukončení investice výpisem z bankovního účtu nebo potvrzením o prodeji, vypovězením nebo vrácením podílových listů.
  • Užívejte si investování bez poplatku – hodnotu přesunuté investice vám budeme celý rok spravovat bez poplatku za řízení portfolia.

Více informací a detailních podmínek získání slevy naleznete níže.

Vložit prostředky na účet.


Mohu využít slevu, pokud nejsem klientem Finaxu?

Ano, stačí si otevřít účet ve Finaxu jednoduše online, splnit podmínky pro aktivaci a postupovat s přesunem investice způsobem popsaným v tomto blogu.

Otevřete si účet ve Finaxu již dnes.


Jaké investice akceptuje Finax pro získání slevy?

Slevu můžete získat za přesun investic z:

  • podílových fondů,
  • přímých investic v akciích, dluhopisech či ETF,
  • řízených portfolií obchodníků s cennými papíry,
  • investičního a kapitálového životního pojištění,
  • kryptoměn,
  • drahých kovů,
  • stavebního spoření,
  • investičních certifikátů.

Jaké jsou další podmínky získání mimořádné slevy za přesun?

  • Prostředky vložené do Finaxu musí pocházet z jiné investice.
  • Vklad musí být připsán na účtu ve Finaxu nejpozději 15.4.2022 a nejpozději 30 dnů od ukončení původní investice.
  • Vklad může být proveden i ve více platbách, pokud jste např. limitováni nastavením internet nebo mobil bankingu.
  • Pokud ukončení investice v některých produktech bude trvat déle, individuálně budeme akceptovat i vklady připsané po tomto datu.
  • Ukončení investice u konkurence je třeba doložit zasláním potřebných dokumentů emailem na adresu client@finax.eu, ideálně po připsání platby ve Finaxu.
  • Na dokumentu musí být identifikován klient, datum ukončení, hodnota investice a musí z něj jednoznačně vyplývat ukončení investice.
  • Dokladem může být potvrzení o vrácení podílových listů, potvrzení o prodeji, o ukončení smlouvy, prodejní smlouva, transakční výpis nebo potvrzení o přijaté platbě z internet bankingu s jasně identifikovaným odesílatelem. Ze zákona vždy musíte obdržet takové potvrzení při ukončení investice.
  • Na účtu, na který vložíte prostředky, vám na 12 měsíců osvobodíme částku v hodnotě přesunuté investice od poplatku za řízení portfolia.
  • Sleva bude uplatněna maximálně v hodnotě ukončené investice nebo v hodnotě vkladu, pokud je nižší než objem ukončené investice.
  • Sleva se vztahuje pouze na poplatek za řízení portfolia. Přesun investice nemá vliv na případný poplatek za zpracování platby nebo případný poplatek za investiční poradenství.
  • Minimální částka přesunuté investice pro získání slevy je 1 000 eur.
  • O připsání slevy na váš účet budete informováni emailem.
  • Sleva je dále kombinovatelná s jinými slevami, např. za pozvání známých.

Příklad:

Nejste klientem Finaxu, ale investujete v podílových fondech. Aktuální hodnota těchto vašich investic je 10 254 eur. Otevřete si účet ve Finaxu a ukončíte investice v podílových fondech vrácením podílových listů k 10. 3. 2022. Prostředky jsou vám 15. 3. 2022 vyplaceny na váš bankovní účet.

Na váš účet ve Finaxu vložíte 15 000 eur. Prostředky jsou připsány 17. 3. 2022. Ukončení investice doložíte potvrzením o vrácení a vyplacení podílových listů a detailem přijaté platby z vašeho bankovního účtu v objemu 10 254 eur, které zašlete emailem na client@finax.eu.

Finax vám na účtu uplatní slevu 10 254 eur platnou od 17. 3. 2022 do 16. 3. 2023, tzn. že během tohoto období nebudete platit z této částky poplatek za řízení portfolia. Platíte jej jen z částky převyšující hodnotu slevy. V tomto případě byste platili poplatek za řízení portfolia z částky 4 746 eur (15 000-10 254), pokud by hodnota vašeho účtu byla po celý rok 15 000 eur.


Nečekejte a využijte příležitost investovat rok zdarma. Začněte investovat výhodně a efektivně. Investujte s Finaxem a budujte majetek rychleji! Jedná se o vaše peníze...

Začněte investovat již dnes.

Ohodnoťte článek:
Investujte rok zdarma – přesuňte vaše investice do lepšího
Hodnocení: 5 1
Radoslav Kasík
Radoslav Kasík
Chief Investment Officer
Klíčová slova
Sleva
Sdílej článek
| |

Nejčtenější články

6 rad bohatých lidí, které si můžete osvojit i vy | Finax.eu
12. červenec 2022

6 rad bohatých lidí, které si můžete osvojit i vy

Téměř 80 % bohatých lidí si svůj majetek vybudovalo od nuly a Juraj Hrbatý je jedním z nich. Svůj majetek nezdědil, ale propracoval se k němu. Stále se však drží při zemi a peníze nerozhazuje. Přečtěte si seznam jeho rad, které mohou i vám pomoci zlepšit finanční budoucnost.

Přečíst více
12 rad jak měsíčně ušetřit tisíce korun | Finax.CS
8. leden 2021

12 rad, jak měsíčně ušetřit tisíce korun

Buďme upřímní, šetření peněz je náročné. Pokud nevíte, jak se přinutit začít spořit, nejste v tom sami. Většina lidí žije od výplaty k výplatě, a to není v pořádku! Několika z vás pomůže seznam jednoduchých kroků.

Přečíst více
Investice do zlata – nedostatky a nástrahy | Finax.cs
18. srpen 2020

Investice do zlata – nedostatky a nástrahy

Zájem o zlato v uplynulých měsících vzrostl. Jeho prodejci využívají ekonomickou recesi jako argument ve prospěch zlata, což mnoho potenciálních investorů může zmást. Analyzovali jsme pro vás historii zlata a všechny parametry investice do něj. Přinášíme vám informace, kolik se dá na zlatě vydělat, kolik stojí tento špás, zda se vůbec vyplatí kupovat zlato, na co si dát při zlatě pozor a kdy a jak do něj vhodně investovat.

Přečíst více
22. říjen 2019

Finanční nezávislost – jak jít do důchodu mladý a bohatý

Zatímco se v České republice vedou debaty o tom, jak naučit lidi šetřit a rozumně investovat alespoň část vydělaných peněz, v zahraničí se v posledních letech dostává do popředí opačný trend. Stále více lidí si odkládá a investuje převážnou část svého příjmu za účelem dosažení finanční nezávislosti. Za peníze si totiž kromě pěkných věcí můžete koupit i něco mnohem cennější – čas a svobodu.

Přečíst více
Rádi Vám poradíme! 
Naplánuj si hovor
phone-icon