Proste podatki z Finax – oszczędzaj czas i unikaj stresu
Z nami rozliczenie podatków będzie jak bułka z masłem!
PIT-8C dla polskich klientów
Inwestując w Finax, polscy klienci otrzymują PIT-8C, co znacznie ułatwia rozliczenie z fiskusem. Dzięki temu nie musisz martwić się o formalności – wszystkie niezbędne dokumenty zostaną dostarczone automatycznie do wskazanego urzędu skarbowego. To prostsze, szybsze i bardziej komfortowe rozwiązanie.
Dostosowujemy usługi do każdego kraju
Formularz podatkowy zgodny z polskimi standardami
Finax przygotowuje dla polskich klientów formularz PIT-8C, dzięki czemu rozliczenie podatków jest bezproblemowe i szybkie. Nie musisz samodzielnie analizować zysków, strat ani kursów walut. Wszystkie dane są uporządkowane i gotowe do użycia w Twoim zeznaniu podatkowym. Więcej o podatkach.
Oszczędność czasu
Inwestowanie z Finax to nie tylko wygoda, ale także oszczędność czasu przy rozliczeniach. Wszystkie potrzebne dokumenty masz pod ręką w naszej aplikacji. Unikasz stresu, niepotrzebnych błędów i długich godzin spędzonych nad dokumentami.
Bez podatku w OIPE
Otwórz Europejską Emeryturę i korzystaj z preferencji podatkowych. Od wypracowanego w OIPE zysku, jeśli spełnisz wymogi ustawowe (m.in. nie wypłacisz środków przed ukończeniem 60 roku życia), nie zapłacisz podatku. Inwestuj mądrze i nie przepłacaj. Więcej o OIPE.Zadbamy o Twoje inwestycje
Twój portfel inwestycyjny zbudujemy z pasywnych funduszy ETF, które reinwestują wypłacane dywidendy. Dzięki temu unikniesz niepotrzebnego podatku od dywidend, a zaoszczędzone środki będą dalej dla Ciebie pracować.
Finax regularnie rebalansuje Twój portfel, zmniejszając jego ryzyko i potencjalnie poprawiając wyniki.
Przy wypłacie zrealizujemy sprzedaż ETF-ów, które były trzymane najdłużej, zgodnie z polskimi przepisami podatkowymi.
Inwestowanie w zasięgu ręki
Pobierz aplikację i zacznij inwestować w prosty sposób, o każdej porze i z dowolnego miejsca
4.9 Google (399 recenzji)
Najczęstsze pytania dotyczące podatków
Obowiązek złożenia zeznania podatkowego powstaje, gdy w danym roku zrealizujesz (sprzedając instrument finansowy) zysk lub stratę z inwestycji.
Klientom Finax zdarza się to w trzech przypadkach:
- przy sprzedaży części lub całości portfela
Czyli wystawiłe(-a)ś zlecenie sprzedaży, a Finax je zrealizował. Podatek zapłacisz, jeśli tej sprzedaży towarzyszył zysk. W innym wypadku musisz wykazać stratę.
- podczas automatycznego rebalansingu
Jeśli proporcje Twojego portfela znacząco odbiegły od struktury docelowej, algorytm Finax może uruchomić automatyczny rebalansing. Jako klient, możesz zobaczyć to w wyciągach kwartalnych, które od nas dostajesz. Możesz sprawdzić to także w historii transakcji (w zakładce Transakcje -> Kupno/Sprzedaż).
Rebalansing pomaga utrzymać odpowiedni poziom ryzyka i często poprawia stopy zwrotu (nawet o 0,45 punktu procentowego w portfelach z dominującym udziałem akcji). Należy jednak od niego zapłacić podatek, bo choć dotyka on stosunkowo niewielkiej części ETF-ów, zawsze towarzyszy mu transakcja sprzedaży.
Nie jest to jednak coś, czym należy się martwić – podatek od wypracowanego zysku prędzej czy później i tak należałoby zapłacić (chyba, że inwestujesz w ramach OIPE). Rebalansing pozwala natomiast rozłożyć go stopniowo w czasie.
- podczas zmiany składu portfela (udziału akcji do obligacji)
Możliwe, że sam zmieniłe(-a)ś strategię swojego portfela. Na przykład zacząłe(-a)ś od jednego konta z udziałem 50% akcji i 50% obligacji, a po roku zmieniłe(-a)ś go na bardziej agresywny (np. 70% akcji i 30% obligacji). Wtedy Finax musiał sprzedać część Twoich obligacji – z zyskiem lub stratą.
Aby dowiedzieć się więcej o płaceniu podatków z Finax, zajrzyj na naszego bloga.
Klientom Finax zdarza się to w trzech przypadkach:
- przy sprzedaży części lub całości portfela
Czyli wystawiłe(-a)ś zlecenie sprzedaży, a Finax je zrealizował. Podatek zapłacisz, jeśli tej sprzedaży towarzyszył zysk. W innym wypadku musisz wykazać stratę.
- podczas automatycznego rebalansingu
Jeśli proporcje Twojego portfela znacząco odbiegły od struktury docelowej, algorytm Finax może uruchomić automatyczny rebalansing. Jako klient, możesz zobaczyć to w wyciągach kwartalnych, które od nas dostajesz. Możesz sprawdzić to także w historii transakcji (w zakładce Transakcje -> Kupno/Sprzedaż).
Rebalansing pomaga utrzymać odpowiedni poziom ryzyka i często poprawia stopy zwrotu (nawet o 0,45 punktu procentowego w portfelach z dominującym udziałem akcji). Należy jednak od niego zapłacić podatek, bo choć dotyka on stosunkowo niewielkiej części ETF-ów, zawsze towarzyszy mu transakcja sprzedaży.
Nie jest to jednak coś, czym należy się martwić – podatek od wypracowanego zysku prędzej czy później i tak należałoby zapłacić (chyba, że inwestujesz w ramach OIPE). Rebalansing pozwala natomiast rozłożyć go stopniowo w czasie.
- podczas zmiany składu portfela (udziału akcji do obligacji)
Możliwe, że sam zmieniłe(-a)ś strategię swojego portfela. Na przykład zacząłe(-a)ś od jednego konta z udziałem 50% akcji i 50% obligacji, a po roku zmieniłe(-a)ś go na bardziej agresywny (np. 70% akcji i 30% obligacji). Wtedy Finax musiał sprzedać część Twoich obligacji – z zyskiem lub stratą.
Aby dowiedzieć się więcej o płaceniu podatków z Finax, zajrzyj na naszego bloga.
PIT-8C jest przygotowywany na początku roku. Z reguły w pierwszej połowie lutego dokument można pobrać bezpośrednio z platformy.
Klienci są informowani mailowo o wystawieniu dokumentu.
W celu pobrania PIT-8C zaloguj się na naszą stronę internetową, a następnie wejdź w zakładkę Inne oraz kolejno w Dokumenty. Po otwarciu nowej strony wybierz zakładkę Dokumenty podatkowe.
Jeśli korzystasz z aplikacji mobilnej to wejdź w zakładkę Więcej, a następnie w Dokumenty i po otwarciu nowej strony w Dokumenty podatkowe.
Formularz jest również automatycznie przesyłany do wskazanego w danych osobowych urzędu skarbowego. Po zalogowaniu się na stronę podatki.gov powinien być widoczny w dokumentach źródłowych.
Klienci są informowani mailowo o wystawieniu dokumentu.
W celu pobrania PIT-8C zaloguj się na naszą stronę internetową, a następnie wejdź w zakładkę Inne oraz kolejno w Dokumenty. Po otwarciu nowej strony wybierz zakładkę Dokumenty podatkowe.
Jeśli korzystasz z aplikacji mobilnej to wejdź w zakładkę Więcej, a następnie w Dokumenty i po otwarciu nowej strony w Dokumenty podatkowe.
Formularz jest również automatycznie przesyłany do wskazanego w danych osobowych urzędu skarbowego. Po zalogowaniu się na stronę podatki.gov powinien być widoczny w dokumentach źródłowych.
Musisz być polskim rezydentem podatkowym oraz wyrazić zgodę na wystawienie PIT-8C w ustawieniach konta.
W tym celu zaloguj się na naszą stronę internetową i kliknij w prawym górnym rogu na swoje Imię i nazwisko oraz kolejno w Ustawienia. Po otwarciu nowej strony wybierz zakładkę Dane osobowe. Następnie w wierszu o nazwie "Proszę o wystawienie formularza PIT-8C..." zaznacz opcję "TAK".
Całość wprowadzonych zmian zatwierdź klikając u dołu strony w przycisk "Poproś o zmianę".
Jeśli natomiast korzystasz z aplikacji mobilnej to wejdź w zakładkę Więcej, a następnie w Zarządzaj kontem oraz kolejno w Zmiana danych osobowych.
Postępuj identycznie jak w przypadku strony internetowej.
W tym celu zaloguj się na naszą stronę internetową i kliknij w prawym górnym rogu na swoje Imię i nazwisko oraz kolejno w Ustawienia. Po otwarciu nowej strony wybierz zakładkę Dane osobowe. Następnie w wierszu o nazwie "Proszę o wystawienie formularza PIT-8C..." zaznacz opcję "TAK".
Całość wprowadzonych zmian zatwierdź klikając u dołu strony w przycisk "Poproś o zmianę".
Jeśli natomiast korzystasz z aplikacji mobilnej to wejdź w zakładkę Więcej, a następnie w Zarządzaj kontem oraz kolejno w Zmiana danych osobowych.
Postępuj identycznie jak w przypadku strony internetowej.
Nie znajdujesz odpowiedzi?
Skontaktuj się z nami
perm_phone_msg
mail
Stwórz plan inwestycyjny jeszcze dziś
