Korzyści i warunki usługi Finax Elite 

Finax Elite to produkt, przeznaczony dla klientów prywatnych, którzy uzyskają dzięki niemu szersze usługi i inne korzyści: 

• zarządzający majątkiem (wealth manager) - Twój prywatny doradca, który zapewni Ci długoterminową opiekę i będzie dostępny w każdej chwili online lub telefonicznie, 
• indywidualny skład ETF zarządzanego portfela według preferencji klienta, 
• obniżona opłata za zarządzanie portfelem do 0,85% rocznie + VAT 

Będziemy dalej rozszerzać usługę Finax Elite o różne instrumenty inwestycyjne, strategie inwestycyjne oraz inne usługi finansowe i niefinansowe.

Warunkiem uzyskania obniżonych opłat w ramach usługi Finax Elite jest skumulowana wartość zarządzanych aktywów w Finax na poziomie 100 000 euro lub równowartość w złotych.  Jeśli w Finax inwestują członkowie jednego gospodarstwa domowego i ich środki na kontach razem przekraczają 100 000 euro lub równowartość w złotych, również kwalifikują się na obniżone opłaty. 

Warunkiem wytworzenia indywidualnego portfela z 30 funduszy ETF, dostosowanego do preferencji klienta, jest wartość aktywów na jednym koncie (w ramach rachunku inwestycyjnego) na poziomie 100 000 euro.

Co skłoniło nas do uruchomienia Finax Elite? 

Już dziś w Finax mamy wielu klientów, którzy obdarzyli nas zaufaniem w postaci ponadprzeciętnych depozytów, a wielkość ich portfeli jest na poziomie klientów tradycyjnego private bankingu.

Odczuwamy również duże zainteresowanie indywidualnym podejściem i prywatnymi usługami klientów, którzy od dawna są przyzwyczajeni do korzystania z bankowości prywatnej w celu zwiększenia swoich aktywów, a mają tylko część swoich aktywów w Finax. 

Wiemy, że potrzeby tych klientów są często bardzo indywidualne, dlatego oferujemy usługę Finax Elite. 

Głównym celem jest oferowanie jeszcze lepszych usług inwestycyjnych klientom posiadającym większe kwoty do zainwestowania. To właśnie ta grupa ludzi należy do lepiej wykształconej finansowo części populacji. Paradoksalnie, prywatne usługi inwestycyjne w bankach nie różnią się zbyt od oferty detalicznej. Bogatszy klient nie otrzyma w ramach prywatnych usług tańszych, bardziej zdywersyfikowanych, czyli mniej ryzykownych produktów. 

Niestety, w zdecydowanej większości przypadków banki oferują klientom prywatnym: 

• własne grupowe fundusze inwestycyjne o niskich zwrotach i wysokich opłatach biezących 

• grupowe obligacje korporacyjne o wysokim ryzyku kredytowym 

• certyfikaty inwestycyjne, w których mogą ukryć swoje wysokie marże 

Chcemy zmienić status quo prywatnych rozwiązań inwestycyjnych. Tak samo, jak udało się nam zaoferować tańsze i globalnie zdywersyfikowane usługi inwestycyjne inwestorom detalicznym. 

Dlatego do naszego produktu dodajemy standardowe usługi bankowości prywatnej - osobistego wealth managera, który zapewni klientom niezbędną opiekę i konsultacje, możliwość partycypowania w zarządzaniu aktywami oraz oferowania bardziej szytych na miarę rozwiązań.

Czym ma się wyróżniać Finax Elite?

Przygotowaliśmy efektywne narzędzia inwestycyjne przy niskich kosztach. Obniżamy opłatę za zarządzanie portfelem, do dyspozycji będzie menedżer majątku dla każdego klienta Finax Elite i dodatkowe możliwości inwestycyjne z szeregu rozwiązań funduszy ETF.

Finax Elite daje Ci możliwość dodania do portfela dwudziestu nowych ETF-ów. Wśród nich możesz znaleźć fundusze oparte na indeksach Nasdaq 100, Nikkei 225 czy DAX. Są także ETF-y na srebro i złoto, nieruchomości. 

Jedną z głównych wartości dodanych naszych zarządzanych portfeli jest rebalansowanie, które generuje nadwyżkę ponad 0,4 punktu procentowego rocznie w porównaniu z portfelem nierebalansowanym, obniżając w ten sposób efektywną opłatę za zarządzanie dla klientów Finax Elite do 0,6%. 

Klienci mają możliwość dostosowania portfolio do własnych preferencji i wymagań. Mogą konsultować i konfrontować się z naszymi niezależnymi doradcami. 

Finax nie jest uzależniony od wewnętrznych opłat za instrumenty inwestycyjne. Dlatego nic nie krępuje naszych rąk w analizie i wyborze najlepszych rozwiązań inwestycyjnych. 

Dlaczego warto przejść do Finax Elite? 

Odpowiedzi jest kilka. Wyższe zyski z niskimi kosztami, coachem inwestycyjnym i indywidualnym podejściem. 

Powody korzystania z naszych usług najlepiej wyraża zaufanie. Otrzymaliśmy go już od 17 000 klientów (marzec 2021), a także od najbogatszego Słowaka Ivana Chrenka, który powierzył nam 1 000 000 euro, a także został udziałowcem firmy. Finax publikuje konto Ivana Chrenko, na którym można śledzić rozwój jego inwestycji. Niedawno, ćwierć miliona złotych powierzył Finaxowi także Michał Szafrański, najbardziej znany polski bloger finansowy. Na transparentne konta obu panów można spojrzeć w dowolnym momencie.

Kolejną usługą świadczoną przez Finax Elite jest analiza inwestycyji klientów spoza Finax. Testowaliśmy tę usługę w ostatnich miesiącach i klienci często byli zaskoczeni naszą skutecznością. 

Czy masz wgląd w to, jaki jest całkowity roczny koszt Twojego portfela lub jakie są Twoje rzeczywiste zwroty po uwzględnieniu wszystkich opłat? Jeśli nie, z przyjemnością Ci doradzimy. 

Od momentu powstania Finax jego usługi cechowała wysoka przejrzystość nie tylko opłat, ale także samej działalności. Klienci są informowani o działaniach, planach, ale także wynikach firmy w stopniu typowym dla dużych firm notowanych na giełdach. 

Finax stawia również na dyskrecję i bezpieczeństwo , które są integralną częścią świata finansów. Jasno określamy wewnętrzne zasady pracy z klientami, korzystamy z najnowszych technologii bezpieczeństwa oraz w pełni przestrzegamy wymogów prawnych. Dowodem jest kontrola słowackiego Urzędu Ochrony Danych Osobowych w Finax w lutym 2020 roku, którą przeszliśmy pomyślnie bez ani jednego błędu. 

Jeśli jesteś zainteresowany/-a dalszymi informacjami o Finax Elite lub jesteś zainteresowany/-a korzystaniem z tych usług, nie wahaj się skontaktować z nami pod adresem client@finax.eu lub telefonicznie pod numer +48 22 104 09 08.