Finax to pierwszy robo-doradca dla inwestorów w CEE. Oferujemy inwestorom indywidualnym najefektywniejszą strategię inwestycyjną, w najbardziej wygodny sposób. Finax proponuje to poprzez inwestowanie pasywne z wykorzystaniem funduszy ETF, dającym ekspozycję na zdecydowaną większość światowego rynku akcji i obligacji. Wszystko to przy wykorzystaniu automatycznego zarządzania i doboru portfela, na tyle ryzykownego, na ile pozwala profil inwestora. Taka strategia jest tańsza, szeroko dywersyfikuje ryzyko i dostarcza wyższej długoterminowej stopy zwrotu niż proponują fundusze aktywnie zarządzane. Dlatego podbijamy portfele kolejnych tysięcy Polaków.

Polska to dla nas kluczowy rynek. Do usługi przekonało się już ponad 1,5 tys. klientów w Polsce, a ich aktywa na naszej platformie przekroczyły równowartość 15 mln zł. To jednak dopiero początek, bo prawdziwa pasywna rewolucja dopiero nadciąga do Polski. Chcemy być w jej awangardzie. Nasze rozwiązanie jest tanie, spersonalizowane, całkowicie zautomatyzowane i umożliwia systematyczne inwestycje na globalnym rynku akcji i obligacji już od kwoty 50 zł. To świetna alternatywa dla drogich, aktywnie zarządzanych polskich funduszy. Tym bardziej że zdecydowana większość z nich przegrywa z indeksami – mówi Juraj Hrbaty, nasz założyciel, współudziałowiec i prezes. 

Profil inwestora korzystającego z robo-doradcy nad Wisłą? To 35-letni mężczyzna, budujący majątek, z 69 proc. akcyjnych funduszy ETF w portfelu.

Kwoty inwestowane przez robo-doradcę będzie regularnie rosła, bo promujemy długoterminowe, systematyczne oszczędzanie. Podobnie było na Słowacji, gdzie średni portfel to już ponad 5000 EUR. Potencjał w Polsce jest dużo większy, dlatego to dla Finax strategiczne miejsce rozwoju – dodaje Juraj. 

Przemek Barankiewicz w zespole

W ofensywnych planach Finaxa mocnym wzmocnieniem jest Przemysław Barankiewicz, były redaktor naczelny portali Bankier.pl i pb.pl, Chief Digital Officer koncernu Bonnier, a obecnie m.in. wiceprezes CFA Society Poland, stowarzyszenia zrzeszającego specjalistów inwestycyjnych. 

Rynek długo czekał na nowoczesny, przejrzysty produkt ułatwiający Polakom długoterminowe, globalne i tanie inwestowanie. Rodzimi gracze dość ospale podchodzili dotąd do inwestowania pasywnego, dbając raczej o wysokomarżowe fundusze inwestycyjne. Postanowiłem więc dołączyć do Słowaków. Naszym celem jest dotarcie do każdego domu w Polsce. Będziemy uczyć, jak inwestować, jak pomnażać oszczędności i jak planować swoje finanse oraz przekonywać, że inteligentne, inwestowanie jest proste, przyjemne i opłacalne. Ruszamy z mocną kampanią nad Wisłą. Nasz cel to 100 mln EUR aktywów w 2022 r. i 10 tys. inwestorów na koniec przyszłego roku — mówi Przemysław Barankiewicz, country manager Finaxa w Polsce.

Zobaczcie, dlaczego Przemek dołączył do naszego zespołu, w rozmowie z Michalem Maninem, którego już dobrze znacie:

Ninja w portfelu

W Finax głównym kanałem pozyskiwania klientów stała się ostatnio współpraca z blogerami finansowymi. Dołączył do nich właśnie Michał Szafrański, autor strony jakoszczedzacpieniadze.pl i kultowego poradnika „Finansowy Ninja”.

Szczerze? Robimy tutaj małą rewolucję. Finax to usługa pozwalająca bardzo łatwo inwestować poprzez ETF-y odzwierciedlające kondycję światowych rynków akcji i obligacji. Jest przy tym w pełni dostosowana do obsługi inwestorów z Polski: ma polski interfejs, polskojęzyczne wsparcie klientów, przyjmuje przelewy w polskich złotych, które następnie wymienia na EUR po rynkowych kursach. Do tegobędzie udostępniać gotowe dane do polskich PIT-ów związanych z rozliczaniem zysków kapitałowych. Czego chcieć więcej? - tłumaczy współpracę Michał Szafrański.

Bloger dodaje, że właśnie pozytywnie zweryfikował zapewnienia Finax o tym, że tzw. rebalansowanie zawartości portfela klientów (czyli utrzymywanie optymalnego ryzyka, wyrażanego w relacji akcji do obligacji w portfelu), poprawia średnio zysk klientów o blisko 0,5 pkt proc. rocznie. Szczegóły tego badania, które „Finansowy ninja” przeprowadził wspólnie z Jackiem Lempartem, poznacie w naszym specjalnym materiale. Polecamy także półtoragodzinną rozmowę Michała Szafrańskiego z Przemkiem Barankiewiczem. Nie tylko o Finaxie.