Złoty Portfel w maju? Przez 3 lata o połowę taniej!

Co to jest Złoty Portfel

Złoty Portfel to takie inwestowanie na autopilocie w polskiej walucie. Oparty jest na lokalnych instrumentach i denominowany w polskim złotym. Umożliwia jeszcze większą dywersyfikację, brak ryzyka walutowego i wspieranie rodzimej gospodarki. To produkt stworzony z myślą o polskich klientach, który powstał przy współpracy z Beta ETF, dostawcą wszystkich funduszy w tym portfelu.

Chcę Złoty Portfel

Chcę Złoty Portfel Obligacji

Polski rynek liderem 

Początek 2025 roku przynosi bardzo dobre wyniki polskich indeksów akcji i obligacji. Warszawska giełda należy do absolutnej czołówki parkietów świata, zwłaszcza jeśli uwzględnimy jej wyniki z perspektywy słabnącego dolara. Wyniki Złotego Portfela możesz śledzić na publicznym koncie Michała Szafrańskiego, znanego blogera finansowego, który zainwestował we wszystkie wersje produktu w dniu jego startu. Pamiętaj jednak, że to, co odpowiednie dla “Finansowego Ninja”, wcale nie musi być odpowiednie dla ciebie.

W maju wyjątkowa promocja!

Nie masz jeszcze naszych nowych portfeli? Ta promocja może cię przekonać. Każdym Złotym Portfelem otwartym i aktywowanym (wystarczy 50 zł inwestycji) w maju będziemy przez 3 lata zarządzali w Finax za połowę ceny. Opłata za zarządzanie wyniesie zatem do 31.05.2028:

• z 0,5% do 0,25% dla Złotego Portfela Obligacji 
• z 1,23% do 0,615% dla pozostałych wariantów Złotego Portfela

Szczegółowy regulamin promocji >>

Zniżka jest dostępna dla każdego (nowych i dotychczasowych klientów). Można mieć wiele kont Złotego Portfela. Obejmuje także środki wpłacane w przyszłości (ważne, by aktywować konto w maju).

Pamiętaj, że dla kont aktywowanych po 31.05.2025 r. naliczana będzie standardowa opłata za zarządzanie portfelem (0,5% dla Złotego Portfela Obligacji oraz 1,23% dla pozostałych wariantów Złotego Portfela).

Benefit od Beta ETF

Majowa zniżka to nie jedyny benefit tego produktu. Dzięki Beta ETF, dostawcy wszystkich funduszy ze Złotego Portfela, możesz liczyć na świadczenie dodatkowe. O co chodzi? Po przekroczeniu w poszczególnych ETF-ach wartości 1 mln zł aktywów łącznie przez naszych klientów, otrzymasz 50-procentową zniżkę w opłacie za zarządzanie Beta ETF. To koszty, które standardowo zawarte są w wartości funduszy ETF Bety. Efekt zobaczycie w wartości portfela, która będzie wyższa od notowań ETF-ów na GPW o wartość tej zniżki (tzw. świadczenia dodatkowego).

W momencie startu majowej promocji świadczenie dodatkowe jest już „odpalone” w trzech ETF-ach: Obligacji 6M, TBSP i SP500. Blisko 1 mln zł są aktywa zebrane przez Was w funduszach na mWIG40 i sWIG80. Wszystko w rękach Waszych portfeli.

Portfel dopasowany do Twoich potrzeb

Przypominamy, że Złoty Portfel to cztery strategie inwestycyjne, bazujące na sześciu funduszach Beta ETF:

• Złoty Portfel Obligacji – szczególnie, jeśli szukasz poduszki finansowej
• Złoty Portfel 20/80
• Złoty Portfel 60/40 – o co chodzi w tym portfelu?
• Złoty Portfel 100/0

Na koniec kwietnia najwięcej aktywów zebraliśmy w Złotym Portfelu Obligacji, a najwięcej kont przyciągnął Złoty Portfel 60/40. Nie każdy portfel jest jednak odpowiedni dla każdego, dlatego – jak zwykle – przed otwarciem konta poprosimy Cię o odpowiedź na kilka pytań. Sprawdź, co jest dla Ciebie >>

Masz więcej pytań dotyczących Złotego Portfela?

Finax zapewnia klientom zrównoważony portfel niezależnie od wysokości inwestowanej kwoty, już od 50 zł inwestycji. Oznacza to, że klient może zostać przypisany jako współwłaściciel proporcjonalnej części jednostki ETF, a wszelkie prawa oraz korzyści z tego wynikające przysługują wyłącznie jemu. Podobnie jak w przypadku pełnych jednostek ETF, Finax przechowuje frakcje jednostek ETF na wydzielonych rachunkach, zgodnie z zasadami MiFID II, co zapewnia pełne bezpieczeństwo inwestycji. Zobacz pkt. 8 informacji ogólnych przed świadczeniem usługi inwestycyjnej.