Grzegorz Dzięgielewski - zacząłem inwestować po 30. urodzinach

Minęło już 14 miesięcy, od kiedy rozpocząłem swoją inwestycyjną przygodę z Finax. Pora na pierwsze podsumowanie i wnioski.

Tím Finax | Nasze wyniki | 9. czerwiec 2021

Na początku 2020 roku, po 30 latach życia i 12 latach pracy zawodowej, doszedłem do wniosku, że przyszedł czas, by uporządkować swoje finanse. Zanim zainteresowałem się tematem inwestycji, nieregularnie generowane nadwyżki finansowe przysyłałem na niskooprocentowane lokaty bądź konta oszczędnościowe, gdzie toczyły one nierówną walkę z nacierającą inflacją (wtedy jeszcze stosunkowo niewielką). Nie wiedząc jak inaczej skutecznie pomnażać swoje oszczędności, unikając jednocześnie popełniania kosztownych błędów, postanowiłem skupić się na edukacji finansowej. Naturalnym pierwszym źródłem poszukiwania informacji był Internet, gdzie trafiłem na blogi świetnych edukatorów, którzy w prosty sposób przekazują esencjonalną wiedzą na temat budowy domowych budżetów i sposobów zarzadzania nadwyżkami finansowymi. Dzięki pracy Marcina Iwucia, Tomasza Jaroszka i Macieja Samcika opracowałem swój pierwszy domowy budżet i wyznaczyłem swoje finansowe cele. To także u wyżej wymienionych po raz pierwszy usłyszałem o Finax.  

Jednym z elementów, za który cenię Finax jest jego działalność edukacyjna. Bazując na własnych doświadczeniach szczerze polecam wartościowe webinary Przemysława Barankiewicza i Michala Manina, a także liczne blogowe artykuły, które pomagają zdobywać szeroką wiedzę i optymalizować strukturę wydatków. Wnikliwe teksty Juraja Hrbatego pomogły mi oszacować realne koszty utrzymania samochodu, a kiedy uświadomiłem sobie, że nie jest mi on niezbędny, wsparły decyzję o jego sprzedaży. Niesamowicie pomocne okazały się także webinary podatkowe, tłumaczące krok po kroku, jak poradzić sobie z przygotowaniem pierwszej deklaracji PIT-38. 

Dziś regularne oszczędności zasilają dwie zasadnicze części mojego portfela, oszczędnościową i inwestycyjną. Pierwsza obejmuje kilkumiesięczną poduszkę bezpieczeństwa, celowe konta oszczędnościowe i łatwo dostępny „fundusz awaryjny”, a także środki gromadzone na poczet wkładu własnego do przyszłego kredytu hipotecznego. Druga część portfela skupia się na inwestowaniu długoterminowym z horyzontem sięgającym emerytury i składa się z konta IKE i konta w Finax.  

Zacznij inwestować już dzisiaj 

W inwestowaniu długoterminowym ważne są dla mnie poczucie bezpieczeństwa jakie zapewnia dywersyfikacja, niskie koszty i możliwość optymalizacji podatkowej. Finax zapewnia mi pierwsze dwa z wyżej wymienionych elementów. Dzięki zastosowaniu portfela składającego się z 10 ETFów otrzymałem szeroką dywersyfikację geograficzną i sektorową przy zachowaniu niskich kosztów, jakie gwarantują ETFy. Uważam, że dla osoby która dokonuje regularnych, nawet stosunkowo niewielkich wpłat, koszty zarządzania nie są wysokie w porównaniu z samodzielnym kupowaniem ETFów lub opłatami w polskich TFI.  Optymizmem napawa mnie również wizja wprowadzenia Ogólnoeuropejskiego Indywidualnego Produktu Emerytalnego, do którego Finax zamierza przystąpić, a który zapewni jego klientom możliwość osiągnięcia dodatkowych korzyści podatkowych.   

Cenię Finax za przejrzystość i prostotę zastosowanych rozwiązań, atrakcyjne koszty zarządzania, świetną obsługę klienta i wartościowe materiały edukacyjne. Ponadto okres covidowej zawieruchy pokazał mi jak efektywnie w połączeniu z regularnymi wpłatami potrafią działać strategie inwestycyjne przygotowane dla klientów Finax.   

Oceń artykuł:
Grzegorz Dzięgielewski - zacząłem inwestować po 30. urodzinach
Ocena: 4.7 6

Najczęściej czytane artykuły

Inwestowanie w złoto - wady i pułapki | Finax.PL
21. lipiec 2020

Inwestowanie w złoto - wady i pułapki

Zainteresowanie złotem wzrosło w ostatnich miesiącach. Sprzedawcy wykorzystują recesję gospodarczą jako argument na korzyść złota, co dezorientuje wielu potencjalnych inwestorów. Przeanalizowaliśmy dla Ciebie historię złota i wszystkie parametry inwestowania w niego. Przedstawiamy Ci informacje o tym, ile możesz zarobić na złocie, ile kosztuje ta przyjemność, czy w ogóle opłaca się kupować złoto, na co należy uważać w przypadku złota oraz kiedy i jak odpowiednio w nie zainwestować.

Czytaj więcej
3. październik 2019

Jak wybieramy fundusze ETF w finax?

Prawdopodobnie już zarejestrowałeś informację, że tworzymy portfele Finax z dziesięciu funduszy ETF w zależności od poziomu ryzyka, jakie klient jest skłonny i zdolny podjąć. Ale w jaki sposób wybraliśmy określone papiery wartościowe i dlaczego skład portfeli jest właśnie taki, jaki obserwujecie na swoich kontach?

Czytaj więcej
16. grudzień 2020

12 rad, jak zaoszczędzić setki złotych miesięcznie

Bądźmy szczerzy, oszczędzanie pieniędzy jest wyzwaniem. Nie możesz zmusić się od oszczędzania? Nie tylko Ty. Większość ludzi żyje od wypłaty do wypłaty, a to nie w porządku! Lista prostych kroków pozwalających zaoszczędzić pieniądze pomoże wielu z Was.

Czytaj więcej
Michał Szafrański pokazuje swój portfel w Finax | Finax.pl
18. luty 2021

Michał Szafrański pokazuje swój portfel w Finax

Najbardziej znany polski bloger finansowy nie ma nic do ukrycia. Właśnie wpłacił ćwierć miliona złotych na swoje konto w Finax, które możecie śledzić na bieżąco. Wystarczy wejść na stronę finax.eu/pl/szaffi

Czytaj więcej