Q&A: Finax jest już w Polsce! Co się zmienia?

Po miesiącach starań, jesienią ubiegłego roku uzyskaliśmy zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na otwarcie oddziału w Polsce. Ostatnie formalności zajęły dłużej, niż spodziewaliśmy się początkowo, ale w końcu naszedł ten moment! Z końcem marca zakończyliśmy ostatnie przygotowania, aby wraz z początkiem kwietnia oficjalnie móc ogłosić już tę dobrą nowinę.

Co zmienia się w związku z otwarciem oddziału w Polsce? Jaki wpływ ma to na polskich klientów Finax? Nowy oddział przynosi nowe pytania, dlatego dziś przynosimy dla Was odpowiedzi na te najczęściej zadawane, które zebraliśmy poniżej.

1. Czy zmienia się podmiot, który zarządza moimi aktywami? Czy muszę podpisywać nową umowę?

2. Czy za kolejny rok dostanę od Finax rozliczenie podatkowe (formularz PIT)?

3. Czy w związku z otwarciem oddziału zmienia się wartość VAT, jaka naliczana jest przy pobieraniu opłat?

4. Jakie instytucje nadzorują teraz działalność Finax?

5. Czy mając oddział w Polsce Finax będzie oferować prowadzenie rachunku w ramach IKE/IKZE?

6. Czy mogę teraz spotkać się z Wami w Warszawie?

7. Czy mogę załatwić niektóre sprawy osobiście w Waszym warszawskim biurze?

1. Czy zmienia się podmiot, który zarządza moimi aktywami? Czy muszę podpisywać nową umowę?

Otwarcie oddziału w Polsce nie wiąże się ze zmianą podmiotu, który zarządza aktywami klientów. Usługi inwestycyjne na rzecz naszych klientów w dalszym ciągu wykonywane będą w słowackiej Bratysławie.

Nie ma zatem potrzeby zawierania nowej umowy, a te dotychczas zawarte pozostają obowiązujące. Zmianie ulega natomiast część dokumentów stanowiących załączniki do umowy oraz jej część składowa, w szczególności Ogólne Warunki Handlowe, Cennik Usług, Informacja o instrumentach finansowych oraz o ryzyku. Zmiany te mają jednak w przeważającej mierze charakter redakcyjny, a dokonujemy ich głównie w trosce o jeszcze lepszą obsługę polskich klientów.

2. Czy za kolejny rok dostanę od Finax rozliczenie podatkowe (formularz PIT)?

Tak, począwszy od rozliczeń podatkowych za rok 2022, będziemy przesyłać do naszych klientów informację PIT-8C pocztą tradycyjną lub online. Regulacje prawne nie precyzują, czy mamy taki obowiązek, jako spółka podjęliśmy jednak taką decyzję, aby jeszcze bardziej uprościć proces inwestycyjny dla naszych klientów.

W związku z tym zobowiązani będziemy do wysyłki informacji PIT-8C do właściwych dla podatników urzędów skarbowych. W przypadku osób, które w Polsce rozliczają się w ograniczonym zakresie (a zatem tylko w zakresie dochodów osiągniętych w Polsce), Finax ma obowiązek poinformować urząd skarbowy właściwy w zakresie opodatkowania osób zagranicznych. Z tego powodu w najbliższym czasie będziemy kontaktowali się z Państwem w sprawie uzyskania informacji o właściwym naczelniku Urzędu Skarbowego, jeżeli dotychczas nie deklarowali Państwo takiej informacji.

3. Czy w związku z otwarciem oddziału zmienia się wartość VAT, jaka naliczana jest przy pobieraniu opłat?

Wartość naliczonego przez nas podatku VAT pozostaje niezmieniona, ponieważ usługi inwestycyjne dla naszych klientów nadal realizowane będą w słowackiej centrali firmy. Standardowe opłaty nadal wynosić będą zatem 1,2% (1% + słowacki VAT).

4. Jakie instytucje nadzorują teraz działalność Finax?

Działalność Finax przez cały czas nadzorowana jest przez regulatora – Narodowy Bank Słowacji. Oddział w Polsce został dodatkowo objęty nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego w zakresie prowadzonej przez niego działalności. Niezmienna pozostaje także ochrona majątku naszych klientów do równowartości 50 000 euro, na podstawie uczestnictwa Finax w słowackim systemie gwarancji depozytów za pośrednictwem Funduszu Gwarancji Inwestycyjnych.

5. Czy mając oddział w Polsce Finax będzie oferować prowadzenie rachunku w ramach IKE/IKZE?

Niestety, zgodnie z prawem, jako firma inwestycyjna z centralą poza granicami Polski, nie możemy ubiegać się o status domu maklerskiego, w związku z czym nie możemy oferować prowadzenia rachunków IKE/IKZE.

Wkrótce ma jednak w Polsce wejść w życie unijna inicjatywa, która umożliwi Finax oferowanie Wam korzystnego produktu emerytalnego. OIPE, czyli Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny, z założenia ma być transgraniczny i umożliwić proste, tanie i korzystne podatkowo inwestowanie na emeryturę u podmiotów z całej Unii Europejskiej. Ostateczny kształt polskich legislacji w tym zakresie wciąż nie jest znany, wszystko wskazuje jednak na to, że zasady działania OIPE w Polsce będą niemal identycznie jak te dotyczące dobrze znanego Wam IKE. Nowy produkt umożlwiający inwestowanie w ramach OIPE z Finax planujemy uruchomić, gdy tylko poznamy wszelkie szczegóły. Mamy nadzieję, że stanie się to już wkrótce!

6. Czy mogę teraz spotkać się z Wami w Warszawie?

Stacjonarna obecność Finax w Polsce to wreszcie możliwość spotkania się z Wami twarzą w twarz! Jeżeli tylko pandemiczna rzeczywistość pozwoli, co wydaje się coraz bardziej prawdopodobne, w nadchodzących miesiącach planujemy dla Was sporo wydarzeń stacjonarnych. Pierwsze z nich już za nami! Z końcem marca wraz z najbardziej zaangażowanymi ambasadorami naszej firmy świętowaliśmy otwarcie oddziału w warszawskim HubHubie. Wkrótce mamy nadzieję spotkać się z Wami na kolejnych, otwartych dla społeczności Finax eventach!

7. Czy mogę załatwić niektóre sprawy osobiście w Waszym warszawskim biurze?

Już niedługo, po spełnieniu przez Oddział szczegółowych wymogów w zakresie warunków technicznych i lokalowych nakładanych przez właściwe polskie przepisy, będzie to możliwe. W naszym warszawskim biurze, którego siedziba obecnie znajduje się na 8. piętrze warszawskiej Zebra Tower, przy ulicy Mokotowskiej 1, będziecie mogli (po wcześniejszym ustaleniu terminu) między innymi osobiście dostarczyć dokumenty, które wymagane są w formie papierowej, a klienci Elite będą mogli umówić się na spotkanie na żywo z naszym Wealth Managerem.

Zobaczcie, jak świętowaliśmy nasz sukces w gronie najbliższych przyjaciół i ambasadorów Finax i posłuchajcie, co mają o nas do powiedzenia:

Cieszymy się, że dzięki otwarciu oddziału w Polsce będziemy mogli być jeszcze bliżej Was – spotykać się z Wami twarzą w twarz i jeszcze lepiej rozumieć Wasze lokalne potrzeby. W najbliższym czasie możecie spodziewać się od nas wielu nowych inicjatyw. Już nie możemy się ich doczekać!

W tym wpisie staraliśmy rozwiać wszystkie Wasze wątpliwości odnośnie oddziału Finax w Polsce. Jeżeli nasuwają się Wam jednak jeszcze inne pytania lub coś nie jest dla Was wystarczająco jasne, jak zawsze, piszcie na client@finax.eu. Chętnie poszerzymy ten artykuł i uzupełnimy go kolejnymi odpowiedziami.