Robo-doradca w każdej chwili pozostaje do twojej dyspozycji

Dobry doradca finansowy powinien być w stanie udzielić Ci pomocy w dowolnym momencie. Z myślą o tym przygotowaliśmy doradztwo internetowe, dzięki któremu na bieżąco masz wgląd do aktualnego stanu Twojego konta.

Juraj Hrbatý | Nowości | 28. styczeń 2020

Uruchomiliśmy funkcję doradctwa, dzięki której możesz dowiedzieć się więcej na temat prognozowanych wyników Twojej inwestycji. Jeżeli chciałbyś uzyskać maksymalnie precyzyjne porady, upewnij się, że wszystkie parametry Twojej inwestycji są prawidłowe oraz możliwie najbardziej aktualne.

Na początek przejdź do sekcji „Ustawienia”

Po zalogowaniu się na konto, kliknij w swoje imię i nazwisko (znajdziesz je w prawym górnym rogu ekranu), a następnie wybierz opcję „Ustawienia”. W tym miejscu będziesz mógł zaktualizować:

  • Dane osobowe (np. nowy adres czy numer telefonu)
  • Preferencje w zakresie bezpieczeństwa (np. adres e-mail czy wybraną metodę autoryzacji)
  • Profil inwestycyjny

Profil inwestycyjny zwykle ulega zmianie na przestrzeni czasu. Finax dostosowuje strategię inwestycyjną do Twojej bieżącej sytuacji finansowej, stosunku do ryzyka, horyzontu inwestycyjnego czy doświadczenia.

Klienci, którzy podczas rejestracji nie nazwali swojego konta inwestycyjnego, mogą zmienić jego nazwę w sekcji Profil inwestycyjny. Jedyne, czego nie będziesz mógł zmodyfikować przez cały okres trwania inwestycji, to Cel inwestycyjny.

Na końcu, ze względów bezpieczeństwa, umieściliśmy historię logowań. Przedstawia ona rejestr wszystkich udanych i nieudanych prób logowania na konto wraz z adresami IP wykorzystanymi przy poszczególnych próbach. Możesz skorzystać z tej sekcji, aby upewnić się, czy nieupoważniona osoba nie uzyskała dostępu do Twojego konta.

Teraz przyjrzyjmy się sekcji “Doradztwo”

Chcesz dokonać jednorazowej wpłaty, a może planujesz zmienić wysokość regularnych, comiesięcznych przelewów? Chciałbyś zobaczyć potencjalny wpływ danej operacji na przyszłą wartość swojego portfela? Możesz zrobić to wszystko dzięki naszej sekcji doradczej.

Oprócz tego, nowa funkcjonalność pozwala także wybrać docelową kwotę inwestycji oraz preferowany poziom ryzyka. Jeżeli w przeszłości aktualizowałeś swój profil inwestycyjny, będziesz mógł dostosować strategię jedynie w takim zakresie, który odpowiada obecnemu profilowi. Zalecany poziom ryzyka dostosowywany jest do udzielonych przez Ciebie odpowiedzi.

Każda zmiana ustawień wymaga autoryzacji SMS. Jeżeli zmienisz swój profil ryzyka, będziesz musiał zatwierdzić nową strategię inwestycyjną.

Wszelkie wprowadzone zmiany zostają do nas przesłane jako wniosek, który następnie zostanie przez nas skontrolowany i skierowany do akceptacji. Po zatwierdzeniu zmiany przez Finax otrzymasz odpowiednie powiadomienie za pośrednictwem poczty elektronicznej.

Pamiętaj!

Jeżeli zdecydujesz się na zmianę swojej strategii inwestycyjnej, pierwszego dnia inwestycji dostosujemy strukturę Twojego portfela. Dla przykładu, jeżeli postanowisz zwiększyć udział akcji, sprzedamy Twoje ETF-y obligacji oraz dokonamy zakupu ETF-ów akcji. Taka operacja może spowodować obowiązek podatkowy oraz konieczność sporządzenia raportu podatkowego.

Zmiana strategii inwestycyjnej rachunku inwestycyjnego raz w roku jest bezpłatna. Jeśli chcesz zmienić strategię inwestycyjną po raz kolejny, wówczas naliczymy opłatę w wysokości 200 euro lub równowartość w złotych, aby pokryć koszty transakcji.

Co dalej?

Rozwój naszej platformy trwa. Niedawno uruchomiliśmy funkcję weryfikacji biometrycznej, aby ułatwić naszym klientom proces wdrożenia.

Jeśli masz jakiekolwiek pytania, pomysły lub rady, jak moglibyśmy udoskonalić nasze usługi, prosimy skontaktuj się z nami na client@finax.eu

Oceń artykuł:
Robo-doradca w każdej chwili pozostaje do twojej dyspozycji
Ocena: 5 1

Najczęściej czytane artykuły

3. październik 2019

Jak wybieramy fundusze ETF w finax?

Prawdopodobnie już zarejestrowałeś informację, że tworzymy portfele Finax z dziesięciu funduszy ETF w zależności od poziomu ryzyka, jakie klient jest skłonny i zdolny podjąć. Ale w jaki sposób wybraliśmy określone papiery wartościowe i dlaczego skład portfeli jest właśnie taki, jaki obserwujecie na swoich kontach?

Czytaj więcej
28. październik 2019

Rezerwy finansowe - na dobre i złe czasy

Utrata pracy, dłuższe zwolnienie lekarskie, nieszczelny dach, zepsuty samochód czy niespodziewanie wysoki rachunek za prąd. Jeśli nie chcesz, aby te stosunkowo często pojawiające się problemy wymknęły Ci się spod kontroli i zmusiły do zaciągania zbędnych pożyczek, powinieneś być na nie odpowiednio przygotowany. W tym celu przydadzą Ci się rezerwy finansowe. Jaką kwotę należy jednak odłożyć? Gdzie warto trzymać swoje rezerwy finansowe? Czy wystarczy do tego Twoje obecne konto bankowe? A może odłożone pieniądze powinieneś lepiej zainwestować?

Czytaj więcej
1. październik 2019

Inteligentne Inwestowanie jest tutaj!

Nie musisz już czekać, Inteligentne Inwestowanie z Finaxem jest dostępne już i w Polsce.

Czytaj więcej
2 wskazówki jak zoptymalizować finanse swojej rodziny w czasach kryzysu | Finax.pl
23. kwiecień 2020

2 wskazówki jak zoptymalizować finanse swojej rodziny w czasach kryzysu

Dobry manager stara się czerpać korzyści z każdej sytuacji. W ostatnim artykule radziliśmy, w jaki sposób możecie uchronić swój budżet przed skutkami kryzysu. Tym razem postaramy się pomóc Waszym gospodarstwom domowym wyjść z kryzysu zdrowszymi i silniejszymi, dzięki właściwemu podejściu do finansów rodzinnych.

Czytaj więcej