Robo-doradca w każdej chwili pozostaje do twojej dyspozycji

Dobry doradca finansowy powinien być w stanie udzielić Ci pomocy w dowolnym momencie. Z myślą o tym przygotowaliśmy doradztwo internetowe, dzięki któremu na bieżąco masz wgląd do aktualnego stanu Twojego konta.

Juraj Hrbatý | Nowości | 28. stycznia 2020

Uruchomiliśmy funkcję doradctwa, dzięki której możesz dowiedzieć się więcej na temat prognozowanych wyników Twojej inwestycji. Jeżeli chciałbyś uzyskać maksymalnie precyzyjne porady, upewnij się, że wszystkie parametry Twojej inwestycji są prawidłowe oraz możliwie najbardziej aktualne.

Na początek przejdź do sekcji „Ustawienia”

Po zalogowaniu się na konto, kliknij w swoje imię i nazwisko (znajdziesz je w prawym górnym rogu ekranu), a następnie wybierz opcję „Ustawienia”. W tym miejscu będziesz mógł zaktualizować:

  • Dane osobowe (np. nowy adres czy numer telefonu)
  • Preferencje w zakresie bezpieczeństwa (np. adres e-mail czy wybraną metodę autoryzacji)
  • Profil inwestycyjny

Profil inwestycyjny zwykle ulega zmianie na przestrzeni czasu. Finax dostosowuje strategię inwestycyjną do Twojej bieżącej sytuacji finansowej, stosunku do ryzyka, horyzontu inwestycyjnego czy doświadczenia.

Klienci, którzy podczas rejestracji nie nazwali swojego konta inwestycyjnego, mogą zmienić jego nazwę w sekcji Profil inwestycyjny. Jedyne, czego nie będziesz mógł zmodyfikować przez cały okres trwania inwestycji, to Cel inwestycyjny.

Na końcu, ze względów bezpieczeństwa, umieściliśmy historię logowań. Przedstawia ona rejestr wszystkich udanych i nieudanych prób logowania na konto wraz z adresami IP wykorzystanymi przy poszczególnych próbach. Możesz skorzystać z tej sekcji, aby upewnić się, czy nieupoważniona osoba nie uzyskała dostępu do Twojego konta.

Teraz przyjrzyjmy się sekcji “Doradztwo”

Chcesz dokonać jednorazowej wpłaty, a może planujesz zmienić wysokość regularnych, comiesięcznych przelewów? Chciałbyś zobaczyć potencjalny wpływ danej operacji na przyszłą wartość swojego portfela? Możesz zrobić to wszystko dzięki naszej sekcji doradczej.

Oprócz tego, nowa funkcjonalność pozwala także wybrać docelową kwotę inwestycji oraz preferowany poziom ryzyka. Jeżeli w przeszłości aktualizowałeś swój profil inwestycyjny, będziesz mógł dostosować strategię jedynie w takim zakresie, który odpowiada obecnemu profilowi. Zalecany poziom ryzyka dostosowywany jest do udzielonych przez Ciebie odpowiedzi.

Każda zmiana ustawień wymaga autoryzacji SMS. Jeżeli zmienisz swój profil ryzyka, będziesz musiał zatwierdzić nową strategię inwestycyjną.

Wszelkie wprowadzone zmiany zostają do nas przesłane jako wniosek, który następnie zostanie przez nas skontrolowany i skierowany do akceptacji. Po zatwierdzeniu zmiany przez Finax otrzymasz odpowiednie powiadomienie za pośrednictwem poczty elektronicznej.

Pamiętaj!

Jeżeli zdecydujesz się na zmianę swojej strategii inwestycyjnej, pierwszego dnia inwestycji dostosujemy strukturę Twojego portfela. Dla przykładu, jeżeli postanowisz zwiększyć udział akcji, sprzedamy Twoje ETF-y obligacji oraz dokonamy zakupu ETF-ów akcji. Taka operacja może spowodować obowiązek podatkowy oraz konieczność sporządzenia raportu podatkowego.

Zmiana strategii inwestycyjnej rachunku inwestycyjnego raz w roku jest bezpłatna. Jeśli chcesz zmienić strategię inwestycyjną po raz kolejny, wówczas naliczymy opłatę w wysokości 200 euro lub równowartość w złotych, aby pokryć koszty transakcji.

Co dalej?

Rozwój naszej platformy trwa. Niedawno uruchomiliśmy funkcję weryfikacji biometrycznej, aby ułatwić naszym klientom proces wdrożenia.

Jeśli masz jakiekolwiek pytania, pomysły lub rady, jak moglibyśmy udoskonalić nasze usługi, prosimy skontaktuj się z nami na client@finax.eu

Oceń artykuł:
Robo-doradca w każdej chwili pozostaje do twojej dyspozycji
Ocena: 3.7 3

Najczęściej czytane artykuły

Inwestowanie w złoto - wady i pułapki | Finax.PL
21. lipca 2020

Inwestowanie w złoto - wady i pułapki

Zainteresowanie złotem wzrosło w ostatnich miesiącach. Sprzedawcy wykorzystują recesję gospodarczą jako argument na korzyść złota, co dezorientuje wielu potencjalnych inwestorów. Przeanalizowaliśmy dla Ciebie historię złota i wszystkie parametry inwestowania w niego. Przedstawiamy Ci informacje o tym, ile możesz zarobić na złocie, ile kosztuje ta przyjemność, czy w ogóle opłaca się kupować złoto, na co należy uważać w przypadku złota oraz kiedy i jak odpowiednio w nie zainwestować.

Czytaj więcej
16. grudnia 2020

12 rad, jak zaoszczędzić setki złotych miesięcznie

Bądźmy szczerzy, oszczędzanie pieniędzy jest wyzwaniem. Nie możesz zmusić się od oszczędzania? Nie tylko Ty. Większość ludzi żyje od wypłaty do wypłaty, a to nie w porządku! Lista prostych kroków pozwalających zaoszczędzić pieniądze pomoże wielu z Was.

Czytaj więcej
3. października 2019

Jak wybieramy fundusze ETF w finax?

Prawdopodobnie już zarejestrowałeś informację, że tworzymy portfele Finax z dziesięciu funduszy ETF w zależności od poziomu ryzyka, jakie klient jest skłonny i zdolny podjąć. Ale w jaki sposób wybraliśmy określone papiery wartościowe i dlaczego skład portfeli jest właśnie taki, jaki obserwujecie na swoich kontach?

Czytaj więcej
Brak opłat za zaksięgowanie wpłaty na zawsze? Skorzystaj z naszej wrześniowej oferty | Finax.pl
31. sierpnia 2021

Brak opłat za zaksięgowanie wpłaty na zawsze? Skorzystaj z naszej wrześniowej oferty

Skorzystaj z wyjątkowej, ograniczonej czasowo promocji i zdobądź dożywotnie zwolnienie z opłaty za zaksięgowanie wpłaty na wszystkich swoich kontach w Finax.

Czytaj więcej