Banki mają się świetnie – i to głównie dzięki Twoim oszczędnościom. W pierwszej połowie 2025 roku ich zyski wzrosły o ponad 4 miliardy złotych w porównaniu z analogicznym okresem rok wcześniej.

Szczegółowo opisaliśmy to zjawisko w naszym artykule: Jak banki zarabiają miliardy złotych rocznie na Twoich oszczędnościach.

To dobry moment, by zadać sobie pytanie: czy moja poduszka finansowa faktycznie pracuje dla mnie, czy tylko dla banku? Jeśli Twoje oszczędności leżą na nisko oprocentowanej lokacie, w praktyce tracisz szansę na skuteczną ochronę przed inflacją.

Twoje pieniądze zasługują na coś więcej niż tylko kilka groszy odsetek. Zamiast wzmacniać wyniki finansowe banków, mogą realnie wspierać Twoją przyszłość i bezpieczeństwo.

Właśnie dlatego w Finax przygotowaliśmy specjalną ofertę, która pozwoli Ci w korzystny sposób przenieść środki do Złotego Portfela Obligacji – rozwiązania opartego wyłącznie na polskich obligacjach skarbowych – i dodatkowo zyskać wyjątkową zniżkę. No właśnie, ale…

Na czym dokładnie polega ta zniżka?

Kluczowe informacje, które musisz wiedzieć:

• Minimalna kwota przeniesienia to 1000 zł – czyli tyle ile zwykle trzeba, by założyć lokatę w banku.
• Zniżka obejmuje nowych i obecnych klientów Finax.
• Wystarczy przesłać na adres client@finax.eu potwierdzenie zamknięcia lokaty lub wypłaty środków z konta oszczędnościowego – może być w formie pliku PDF lub zrzutu ekranu.
  
  

W przesłanym pliku powinno być widoczne: imię i nazwisko, data zamknięcia lokaty/wypłaty środków z konta oszczędnościowego, kwota i część potwierdzającą, że chodzi o wypłatę lub zamknięcie produktu.

• Zniżka obejmuje wyłącznie Złoty Portfel Obligacji – czyli najbezpieczniejszy portfel w ofercie Finax dla polskich klientów.
• Środki należy przelać do 30 dni od dnia wypłaty środków z lokaty lub konta oszczędnościowego.
• Otrzymujesz zniżkę -50% na zarządzanie przez okres 2 lat – w praktyce obniży to Twoją opłatę do poziomu zaledwie 0,25% w skali roku dla przeniesionych oszczędności.
• Brak górnego limitu przyznania zniżki – im więcej przeniesiesz, tym większa będzie Twoja korzyść.
• Zniżka jest bezterminowa i obowiązuję aż do odwołania.
  
  

Warunki są proste i przejrzyste? Mamy nadzieję, że tak! 😊 Możesz jednak w dalszym ciągu zastanawiać się nad fundamentalnym pytaniem…

Dlaczego warto otworzyć Złoty Portfel Obligacji?

Złoty Portfel Obligacji to najbezpieczniejszy portfel inwestycyjny Finax w Polsce – idealny, jeśli chcesz ulokować swoje oszczędności krótkoterminowo albo zbudować solidną poduszkę finansową. Świetnie sprawdzi się też jako pierwszy krok w świecie inwestycji.

Wszystko działa prosto i przejrzyście – środki lokowane są wyłącznie w polskie obligacje skarbowe poprzez fundusze ETF stworzone we współpracy z Beta ETF.

A co najważniejsze – Twój zwrot zależy od rynku i realnej sytuacji gospodarczej, a nie od „humorów” prezesa banku ustalającego oprocentowanie lokat.

Szczegółowy opis produktu znajdziesz w tym artykule.

Czym Złoty Portfel Obligacji różni się od produktów bankowych?

Lokaty i konta oszczędnościowe zwykle - poza czasowymi promocjami z niskimi limitami kwot - oferują odsetki niższe niż realna inflacja, co oznacza, że Twoje pieniądze stopniowo tracą siłę nabywczą. Bank na tym zarabia – Ty niekoniecznie.

Złoty Portfel Obligacji inwestuje wyłącznie w polskie obligacje skarbowe poprzez fundusze ETF. Otrzymujesz zatem koszyk obligacji skarbowych o różnym terminie zapadalności i oprocentowaniu, co zapewnia jeszcze lepszą dywersyfikację Twoich oszczędności.

Pamiętaj jednak, że Złoty Portfel Obligacji to w dalszym ciągu produkt inwestycyjny i w skrajnych warunkach mógłby również przynieść stratę.

Więcej o ryzyku inwestycyjnym znajdziesz tutaj.

Ile mogę na tym zarobić?

Aktualna prognozowana rentowność brutto wynosi 4,7%*.

Bieżące wyniki Złotego Portfela Obligacji możesz również sprawdzić na publicznym koncie Michała Szafrańskiego z bloga „Jak oszczędzać pieniądze”, który przy okazji startu tego produktu w październiku 2024 r., dokonał jednorazowej wpłaty.

 Prosta stopa zwrotu po roku wynosi 5,18% dla jego portfela.

Zalety Złotego Portfela Obligacji

• Bezpieczeństwo – środki są lokowane w zdywersyfikowany koszyk polskich obligacji skarbowych z gwarancjami polskiego rządu. 
• Przejrzystość i prostota – w ramach Złotego Portfela Obligacji kapitał jest inwestowany poprzez fundusze ETF, czyli sprawdzone rozwiązanie do skutecznego pomnażania majątku.  
• Efektywność – uczciwa rynkowa stopa zwrotu z aktualną prognozowaną rentownością brutto w wysokości 4,7%*. 
• Wygoda i automatyzacja – zasilasz swój portfel i resztą zajmujemy się my – minimalna wpłata wynosi tylko 50 zł. 
• Jedna niska opłata za zarządzanie w wysokości 0,5% z VAT – a po skorzystaniu ze zniżki nawet 0,25%. 
• Bonus od Beta ETF** - do klientów Finax wraca połowa opłaty za zarządzanie funduszami Beta ETF, co zobaczysz w wartości swojego portfela. Jednym słowem, jeszcze więcej oszczędności zostanie w Twojej kieszeni.
  
  

Sam/a już widzisz, że Złoty Portfel Obligacji jest rozwiązaniem stworzonym właśnie dla Ciebie. 😉 A teraz wszystko…

Podsumujmy

Banki świetnie zarabiają na Twoich oszczędnościach, ale to Ty powinieneś być głównym beneficjentem swoich pieniędzy. Złoty Portfel Obligacji daje Ci tą możliwość, a dzięki naszej specjalnej ofercie dodatkowo korzystasz z wyjątkowej zniżki.

Zamknij lokatę, wyślij potwierdzenie na client@finax.eu i spraw, by Twoja poduszka finansowa w końcu zaczęła pracować dla Ciebie, a nie dla banku.

*Oczekiwany wynik opiera się na rentownościach, wyliczanych przez Beta ETF, do wygaśnięcia bazowych ETF na dzień 30.09.2025 r. Oczywiście, rentowność jest zmienna i może się zmieniać w zależności od rozwoju polskich stóp procentowych, nastrojów inwestorów na rynku i podobnych czynników. Nie jest to wiarygodny wskaźnik przyszłych wyników. 

**Gdy całkowita wartość majątku naszych klientów w poszczególnych funduszach ETF przekroczy 1 milion PLN, otrzymasz rabat na opłatę za zarządzanie funduszami Beta ETF. Są to koszty, które zazwyczaj są uwzględnione w wycenie funduszy Beta ETF. Efekt będzie widoczny w wartości portfela, która będzie wyższa o wartość uzyskanego rabatu (świadczenia dodatkowego) niż notowania ETF na GPW.