Finax Blog

Informácie ktoré vám pomôžu k správnemu investovaniu.

Investujte rok zadarmo – presuňte vaše investície do lepšieho

Presuňte vaše investície do 15.4.2022 od konkurencie do Finaxu a my vám ich budeme až rok spravovať zadarmo. Využite mimoriadnu akciu pre nových aj existujúcich klientov a budujte majetok rýchlejšie a výhodnejšie.

Radoslav Kasík | Osobné financie | 8. marec 2022

Ak do 15.4.2022 presuniete vaše investície do Finaxu, hodnotu presunutej investície vám budeme až rok riadiť bez poplatkov. 

Prečo by som mal presunúť investície do Finaxu?


Upozornenie: Všetky údaje viažuce sa k historickému vývoju portfólií Finax sú modelované a boli vytvorené na základe spätného modelovania dát. Spôsob modelovania historickej výkonnosti sme popísali v článku Ako modelujeme historický vývoj portfólií. Minulé výsledky nie sú zárukou budúcich výnosov a výsledkom vašej investície môže byť aj strata. Informujte sa, aké riziká podstupujete pri investovaní.

zhodnotenie investície v portfóliu Finax 100/0 | Finax.sk

Nie je jedno, ako investujete

V modelovom portfóliu Finax by ste za 10 rokov zhodnotili investíciu 10 tis. eur na 32 213 eur. V akciových podielových fondoch by ste v rovnakom období dosiahli hodnotu 22 941 eur.

Rozdiel je až 9 272 eur. Veľké peniaze, kvôli ktorým sa preniesť investíciu oplatí.

V prípade podielových fondov priemerujeme skutočne dosiahnuté čisté zhodnotenie po zdanení najväčších akciových podielových fondov s 10-ročnou históriou šiestich správcovských spoločností ponúkajúcich služby na Slovensku. Fondy a ich zhodnotenie nájdete v tabuľke hore.

Porovnanie výnosov portfólií Finaxu a populárnych podielových fondov k 31.12.2021.

portfólio Finax vs populárne podielové fondy | Finax.sk

Ako vyzerá Finax účet Dominika Hrbatého?





Ako presuniem investíciu do Finaxu?

  • Ukončite vaše súčasné investície v konkurenčných, menej výhodných, produktoch.
  • Vložte prostriedky na váš účet vo Finaxe do 30 dní od ukončenia pôvodnej investície.
  • Zdokladujte ukončenie investície výpisom z bankového účtu alebo konfirmáciou o predaji, vypovedaní alebo vrátení podielových listov.
  • Užívajte si investovanie bez poplatku – hodnotu presunutej investície vám budeme celý rok spravovať bez poplatku za riadenie portfólia.

Viac informácií a detailných podmienok získania zľavy nájdete nižšie.

Vložiť prostriedky na účet





Môžem využiť zľavu, ak nie som klientom Finaxu?

Áno, stačí si otvoriť účet vo Finaxe jednoducho online, splniť podmienky na aktiváciu a postupovať s presunom investície spôsobom popísaným v tomto blogu.

Otvorte si účet vo Finaxe už dnes





Aké investície akceptuje Finax pre získanie zľavy?

Zľavu môžete získať za presun investícií z:

  • podielových fondov,
  • priamych investícií v akciách, dlhopisoch, ETF,
  • riadených portfólií obchodníkov s cennými papiermi,
  • investičného a kapitálového životného poistenia,
  • kryptomien,
  • drahých kovov,
  • stavebného sporenia,
  • investičných certifikátov.

Aké sú ďalšie podmienky získania mimoriadnej zľavy za presun?

  • Prostriedky vložené do Finaxu musia pochádzať z inej investície.
  • Vklad musí byť pripísaný na účte vo Finaxe najneskôr 15.4.2022 a najneskôr 30 dní od ukončenia pôvodnej investície.
  • Vklad môže byť vykonaný aj vo viacerých platbách, pokiaľ ste napr. limitovaní nastavením internet alebo mobil bankingu. Prosíme vás, aby ste nám dali vedieť emailom na client@finax.eu, pokiaľ budete robiť presun vo viacerých vkladoch.
  • Ak ukončenie investície v niektorých produktoch bude trvať dlhšie, individuálne budeme akceptovať aj vklady pripísané po tomto dátume.
  • Ukončenie investície u konkurencie je potrebné zdokladovať zaslaním potrebných dokumentov emailom na adresu client@finax.eu, ideálne po pripísaní platby vo Finaxe.
  • Na dokumente musí byť identifikovaný klient, dátum ukončenia, hodnota investície a musí z neho jednoznačne vyplývať ukončenie investície.
  • Dokladom môže byť konfirmácia o vrátení podielových listov, konfirmácia o predaji, o ukončení zmluvy, predajná zmluva, transakčný výpis alebo potvrdenie o prijatej platbe z internet bankingu s jasne identifikovaným odosielateľom. Zo zákona vždy musíte dostať takéto potvrdenie pri ukončení investície.
  • Na účte, na ktorý vložíte prostriedky, vám na 12 mesiacov oslobodíme sumu v hodnote presunutej investície od poplatku za riadenie portfólia.
  • Zľava bude uplatnená maximálne v hodnote ukončenej investície alebo v hodnote vkladu, pokiaľ je nižší ako objem ukončenej investície.
  • Zľava sa vzťahuje len na poplatok za riadenie portfólia. Presun investície nemá vplyv na prípadný poplatok za spracovanie platby alebo prípadný poplatok za investičné poradenstvo.
  • Minimálna suma presunutej investície pre získanie zľavy je 1000 eur.
  • O pripísaní zľavy na váš účet budete informovaný emailom.
  • Zľava je ďalej kombinovateľná s inými zľavami, napr. za pozvanie známych.

Príklad:

Nie ste klientom Finaxu, ale investujete v podielových fondoch. Aktuálna hodnota týchto vašich investícií je 10254 eur. Otvoríte si účet vo Finaxe. Ukončíte investície v podielových fondoch vrátením podielových listov 10.3.2022. Prostriedky sú vám 15.3.2022 vyplatené na váš bankový účet. 

Na váš účet vo Finaxe vložíte 15000 eur. Prostriedky sú pripísané 17.3.2022. Ukončenie investície zdokladujete konfirmáciou o vrátení a vyplatení podielových listov a detailom prijatej platby z vášho bankového účtu v objeme 10254 eur, ktoré zašlete emailom na client@finax.eu

Finax vám na účte uplatní zľavu 10254 eur platnú od 17.3.2022 do 16.3.2023, tzn. že počas tohto obdobia nebudete platiť z tejto sumy poplatok za riadenie portfólia. Platíte ho len zo sumy prevyšujúcej hodnotu zľavy. V tomto prípade by ste platili poplatok za riadenie portfólia zo sumy 4746 eur (15000-10254), ak by hodnota vášho účtu bola po celý rok 15000 eur.


Nečakajte a využite príležitosť investovať rok zadarmo. Začnite investovať výhodne a efektívne. Investujte s Finaxom, budujte majetok rýchlejšie! Ide o vaše peniaze...

Začnite investovať už dnes

Ohodnoťte článok:
Investujte rok zadarmo – presuňte vaše investície do lepšieho
Hodnotenie: 3.8 36
Radoslav Kasík
Radoslav Kasík
Chief Investment Officer
Kľučové slová
Žiadne kľúčové slová sa nenašli
Zdieľaj článok
| |

Najčítanejšie články

Viete, aký dôchodok vás čaká? | Finax.eu
12. marec 2020

Viete, aký dôchodok vás čaká?

Nepoznám takmer nikoho, kto by vedel povedať, aký dostane od štátu dôchodok. Ja to číslo poznám a je hrozivé. Je dôležité poznať, ako váš dôchodok Sociálna poisťovňa vypočíta a ako si už dnes viete zistiť, koľko raz dostanete.

Prečítať viac
Kompletný prehľad zdaňovania príjmov z investícií | Finax.sk
9. február 2022

Kompletný prehľad zdaňovania príjmov z investícií

Prehľadný sumár zdaňovania výnosov z investícií, rôznych druhov príjmov z cenných papierov. Dane sú opomínaný prvok investovania. Spoznajte daňové povinnosti vyplývajúce z finančného majetku, zohľadnite ich pri investičnom rozhodovaní a zarábajte viac.

Prečítať viac
Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – porovnanie | Finax
31. júl 2020

Amundi Rytmus vs. Inteligentné investovanie – aktualizácia 2020

Finax Inteligentné investovanie prevalcovalo Rytmus na poli výnosov, výšky poplatkov a ďalších parametrov ako daňová povinnosť, investičný komfort, či vedľajšie služby. Program Rytmus od spoločnosti Amundi (predtým Pioneer) pritom patrí medzi najrozšírenejšie investičné produkty na Slovensku.

Prečítať viac
Stavebnému sporeniu odzvonilo | Finax
31. júl 2020

Stavebnému sporeniu odzvonilo - aktualizácia 2020

Stavebné sporenie bude čoskoro oslavovať 28. výročie svojej existencie na Slovensku. No tak ako mnoho 28 ročných, aj ono už má najlepšie roky za sebou. Od roku 2019 totiž vstúpilo do platnosti viacero noviniek, ktoré ho právom poslali na smetisko dejín.

Prečítať viac
Radi vám poradíme!
Naplánuj si hovor
phone-icon