Wyniki portfeli Finax oraz funduszy inwestycyjnych w 2020 roku

Przedstawiamy tradycyjne porównanie wyników zarządzanych portfeli Finax i popularnych funduszy inwestycyjnych w Polsce. Rozwój na rynkach w pierwszej połowie roku 2020 był przede wszystkim pod wpływem „koronakryzysu” oraz reakcji rządów i banków centralnych na zmitygowanie negatywnych konsekwencji.

Michal Manin | Nasze wyniki | 22. lipiec 2020

W tym krótkim artykule prezentujemy wyniki modelowych portfeli Finax Inteligentnego Inwestowania. Porównujemy je z stopami zwrotu najpopularniejszych funduszy inwestycyjnych w Polsce, aby udowodnić deklarowane korzyści z pasywnego podejścia w budowaniu aktywów.

Uwaga: O ile nie zaznaczono inaczej, wszystkie wskaźniki związane z przychodami są obliczane na podstawie modeli wstecznych i nie zostały osiągnięte przez naszych klientów. Metodę modelowania historycznych wyników opisaliśmy w artykule „W jaki sposób przeprowadzamy modelowanie historycznych wyników portfeli Finax?” Wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych zwrotów, a Twoja inwestycja może spowodować stratę.

Regularnie powtarzamy, że każde konto jest u nas indywidualne. Ze względu na różne terminy inwestycji i różne efektywne opłaty ze względu na rabaty skład dwóch kont o tej samej strategii jest różny, w związku z czym oba rachunki mogą mieć inne stopy zwrotu.

Dlatego od dłuższego czasu pracujemy z modelowymi portfelami, które służą do monitorowania rozwoju strategii Inteligentnego Inwestowania.

Strategie wzrostowe

W pierwszej połowie 2020 roku, inwestycje w akcje przyniosły inwestorom straty. Wyjątkiem jest fundusz od TFI Investor, koncentrujący inwestycje do amerykańskich technologicznych spółek, którym koronakryzys pomógł w szybkim wzroście. Z podobnej strategii inwestycyjnej korzysta również fundusz Pekao Akcji Amerykańskich, który jednak należy do bardziej ryzykownej kategorii SRRI.

Zrównoważone strategie inwestycyjne

Do tej kategorii zaliczamy portfele i fundusze o klasie ryzyka 4 zgodnie z metodologią SRRI.

Konserwatywne inwestycje

Trzecia grupa inwestycji składa się z portfeli o umiarkowanej zmienności, zgodnie z którymi są one uwzględnione w trzeciej grupie ryzyka w ramach metodologii SRRI. Obejmuje to bardziej dynamiczne fundusze obligacji i bardziej konserwatywne fundusze mieszane, tj. zazwyczaj portfele z udziałem akcji 30% lub mniejszym.

W tym przypadku różnice są najmniejsze, co jest zrozumiałe w przypadku inwestycji o niskiej stopie zwrotu. Należy zauważyć, że w portfelach Finax dwie trzecie komponentu obligacyjnego stanowią obligacje rządowe, które są uważane za najbezpieczniejsze papiery wartościowe na świecie, co odpowiada ich stopom procentowym.

Podsumowanie

Historia firmy Finax przekracza obecnie dwa i pół roku (Finax powstał w styczniu 2018 r.).

To naprawdę krótki czas, aby zdobyć zaufanie we świecie finansów. Jednak cieszy nas, że możemy jej stopniowo budować razem z klientami, którzy już inwestują za pośrednictwem Finax. Osiągnięte wyniki Finax, o.c.p., a.s. można znaleźć w trzech artykułach:

Naszą filozofią jest, że usunięcie osoby z inwestycji, pominięcie jej decyzji w procesie inwestycyjnym, tj. całkowity brak emocji, niższe opłaty i szeroko rozłożone ryzyko za pośrednictwem dywersyfikacji doprowadzą do wyższych długoterminowych zwrotów.

Osiągaj wyższe zyski 

Wypróbuj tanie fundusze ETF.

Oceń artykuł:
Wyniki portfeli Finax oraz funduszy inwestycyjnych w 2020 roku
Ocena: 5 6
Michal Manin
Michal Manin
Country manager
Słowa kluczowe
ETF | Nasze wyniki
Udostępnij artykuł
| |

Najczęściej czytane artykuły

28. październik 2019

Rezerwy finansowe - na dobre i złe czasy

Utrata pracy, dłuższe zwolnienie lekarskie, nieszczelny dach, zepsuty samochód czy niespodziewanie wysoki rachunek za prąd. Jeśli nie chcesz, aby te stosunkowo często pojawiające się problemy wymknęły Ci się spod kontroli i zmusiły do zaciągania zbędnych pożyczek, powinieneś być na nie odpowiednio przygotowany. W tym celu przydadzą Ci się rezerwy finansowe. Jaką kwotę należy jednak odłożyć? Gdzie warto trzymać swoje rezerwy finansowe? Czy wystarczy do tego Twoje obecne konto bankowe? A może odłożone pieniądze powinieneś lepiej zainwestować?

Czytaj więcej
1. październik 2019

Inteligentne Inwestowanie jest tutaj!

Nie musisz już czekać, Inteligentne Inwestowanie z Finaxem jest dostępne już i w Polsce.

Czytaj więcej
2 wskazówki jak zoptymalizować finanse swojej rodziny w czasach kryzysu | Finax.pl
23. kwiecień 2020

2 wskazówki jak zoptymalizować finanse swojej rodziny w czasach kryzysu

Dobry manager stara się czerpać korzyści z każdej sytuacji. W ostatnim artykule radziliśmy, w jaki sposób możecie uchronić swój budżet przed skutkami kryzysu. Tym razem postaramy się pomóc Waszym gospodarstwom domowym wyjść z kryzysu zdrowszymi i silniejszymi, dzięki właściwemu podejściu do finansów rodzinnych.

Czytaj więcej
3. październik 2019

Jak wybieramy fundusze ETF w finax?

Prawdopodobnie już zarejestrowałeś informację, że tworzymy portfele Finax z dziesięciu funduszy ETF w zależności od poziomu ryzyka, jakie klient jest skłonny i zdolny podjąć. Ale w jaki sposób wybraliśmy określone papiery wartościowe i dlaczego skład portfeli jest właśnie taki, jaki obserwujecie na swoich kontach?

Czytaj więcej