Finax Blog

Informacje, które pomogą Ci właściwie inwestować

Wyniki portfeli Finax oraz funduszy inwestycyjnych w 2020 roku

Przedstawiamy tradycyjne porównanie wyników zarządzanych portfeli Finax i popularnych funduszy inwestycyjnych w Polsce. Rozwój na rynkach w pierwszej połowie roku 2020 był przede wszystkim pod wpływem „koronakryzysu” oraz reakcji rządów i banków centralnych na zmitygowanie negatywnych konsekwencji.

Michal Manin | Nasze wyniki | 22. lipca 2020

W tym krótkim artykule prezentujemy wyniki modelowych portfeli Finax Inteligentnego Inwestowania. Porównujemy je z stopami zwrotu najpopularniejszych funduszy inwestycyjnych w Polsce, aby udowodnić deklarowane korzyści z pasywnego podejścia w budowaniu aktywów.

Uwaga: Wszystkie dane związane z historycznym rozwojem portfeli Finax są modelowane i powstały na podstawie modelowania wstecznego danych. Metodę modelowania wyników historycznych opisaliśmy w artykule W jaki sposób przeprowadzamy modelowanie historycznych wyników portfeli Finax? Wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych zwrotów, a inwestycja może przynieść stratę. Dowiedz się, jakie ryzyko podejmujesz, inwestując. Wyniki bazują na notowaniach EUR i są przeliczone na PLN według kursów spot EUR-PLN (źródło: Bloomberg). Pamiętaj o ryzyku walutowym, ponieważ wyniki Finax wyrażone w PLN zależą także od wahań kursów walut wobec złotego, który może zwiększać lub zmniejszać wynik z inwestycji.

Regularnie powtarzamy, że każde konto jest u nas indywidualne. Ze względu na różne terminy inwestycji i różne efektywne opłaty ze względu na rabaty skład dwóch kont o tej samej strategii jest różny, w związku z czym oba rachunki mogą mieć inne stopy zwrotu.

Dlatego od dłuższego czasu pracujemy z modelowymi portfelami, które służą do monitorowania rozwoju strategii Inteligentnego Inwestowania.

Strategie wzrostowe

W pierwszej połowie 2020 roku, inwestycje w akcje przyniosły inwestorom straty. Wyjątkiem jest fundusz od TFI Investor, koncentrujący inwestycje do amerykańskich technologicznych spółek, którym koronakryzys pomógł w szybkim wzroście. Z podobnej strategii inwestycyjnej korzysta również fundusz Pekao Akcji Amerykańskich, który jednak należy do bardziej ryzykownej kategorii SRRI.

Zrównoważone strategie inwestycyjne

Do tej kategorii zaliczamy portfele i fundusze o klasie ryzyka 4 zgodnie z metodologią SRRI.

Konserwatywne inwestycje

Trzecia grupa inwestycji składa się z portfeli o umiarkowanej zmienności, zgodnie z którymi są one uwzględnione w trzeciej grupie ryzyka w ramach metodologii SRRI. Obejmuje to bardziej dynamiczne fundusze obligacji i bardziej konserwatywne fundusze mieszane, tj. zazwyczaj portfele z udziałem akcji 30% lub mniejszym.

W tym przypadku różnice są najmniejsze, co jest zrozumiałe w przypadku inwestycji o niskiej stopie zwrotu. Należy zauważyć, że w portfelach Finax dwie trzecie komponentu obligacyjnego stanowią obligacje rządowe, które są uważane za najbezpieczniejsze papiery wartościowe na świecie, co odpowiada ich stopom procentowym.

Podsumowanie

Historia firmy Finax przekracza obecnie dwa i pół roku (Finax powstał w styczniu 2018 r.).

To naprawdę krótki czas, aby zdobyć zaufanie we świecie finansów. Jednak cieszy nas, że możemy jej stopniowo budować razem z klientami, którzy już inwestują za pośrednictwem Finax. Osiągnięte wyniki Finax, o.c.p., a.s. można znaleźć w trzech artykułach:

Naszą filozofią jest, że usunięcie osoby z inwestycji, pominięcie jej decyzji w procesie inwestycyjnym, tj. całkowity brak emocji, niższe opłaty i szeroko rozłożone ryzyko za pośrednictwem dywersyfikacji doprowadzą do wyższych długoterminowych zwrotów.

Osiągaj wyższe zyski 

Wypróbuj tanie fundusze ETF.

Oceń artykuł:
Wyniki portfeli Finax oraz funduszy inwestycyjnych w 2020 roku
Ocena: 4.2 9
Michal Manin
Michal Manin
Country manager
Słowa kluczowe
ETF
Udostępnij artykuł
| |

Najczęściej czytane artykuły

16. grudnia 2020

12 rad, jak zaoszczędzić setki złotych miesięcznie

Bądźmy szczerzy, oszczędzanie pieniędzy jest wyzwaniem. Nie możesz zmusić się od oszczędzania? Nie tylko Ty. Większość ludzi żyje od wypłaty do wypłaty, a to nie w porządku! Lista prostych kroków pozwalających zaoszczędzić pieniądze pomoże wielu z Was.

Czytaj więcej
Inwestowanie w złoto - wady i pułapki | Finax.PL
21. lipca 2020

Inwestowanie w złoto - wady i pułapki

Zainteresowanie złotem wzrosło w ostatnich miesiącach. Sprzedawcy wykorzystują recesję gospodarczą jako argument na korzyść złota, co dezorientuje wielu potencjalnych inwestorów. Przeanalizowaliśmy dla Ciebie historię złota i wszystkie parametry inwestowania w niego. Przedstawiamy Ci informacje o tym, ile możesz zarobić na złocie, ile kosztuje ta przyjemność, czy w ogóle opłaca się kupować złoto, na co należy uważać w przypadku złota oraz kiedy i jak odpowiednio w nie zainwestować.

Czytaj więcej
Jak wybieramy fundusze ETF w finax?
3. października 2019

Jak wybieramy fundusze ETF w finax?

Prawdopodobnie już zarejestrowałeś informację, że tworzymy portfele Finax z dziesięciu funduszy ETF w zależności od poziomu ryzyka, jakie klient jest skłonny i zdolny podjąć. Ale w jaki sposób wybraliśmy określone papiery wartościowe i dlaczego skład portfeli jest właśnie taki, jaki obserwujecie na swoich kontach?

Czytaj więcej
Inteligentna skarbonka – produkt do inwestycji krótkoterminowych | Finax.eu
14. lipca 2021

Inteligentna skarbonka – produkt do inwestycji krótkoterminowych

Po miesiącach analiz, wprowadzamy na rynek Inteligentną Skarbonkę. Jeśli trzymasz dużo pieniędzy na kontach bankowych, nie możesz patrzeć, jak ich wartość zżera inflacja, a jednocześnie nie chcesz inwestować na dłuższą metę, ten produkt jest skrojony właśnie dla Ciebie.

Czytaj więcej
Chętnie Ci doradzimy!
Zaplanuj rozmowę
phone-icon