W Finax zawsze staramy się dbać o Wasze potrzeby i uwzględniać Wasze prośby, planując rozwój naszej firmy i naszych produktów. Jedna z Waszych próśb dotyczyła opcji sprawdzania prostej stopy zwrotu, która uwzględniałaby zmiany kursu euro wobec złotego. Wraz z rozwojem naszego produktu, specjalnie dla Was udostępniamy zatem taką możliwość.

Co się zmienia?

Do lutego 2022 roku klienci z Polski mogli na swoich rachunkach zobaczyć stopy zwrotu - prostą oraz ważoną czasowo - które uwzględniały wyłącznie wartość Twoich wpłat po przewalutowaniu ich na euro oraz bieżącą wartość portfela w euro. Prezentowane w Szczegółach konta stopy zwrotu nie uwzględniały zatem zmian kursu euro - czyli waluty, w której prowadzone są Wasze portfele w Finax - wobec waluty lokalnej.

W odpowiedzi na Wasze prośby, od lutego 2022 roku możecie obserwować wyniki swojej inwestycji w Finax z uwzględnieniem relacji euro do złotego. Oznacza to, że jeśli w ustawieniach swojego konta wybrałeś PLN jako preferowaną walutę prezentowanych danych, od teraz po zalogowaniu się na rachunek online zobaczysz przybliżoną prostą stopę zwrotu w polskiej walucie, czyli relację bieżącej wartości portfela oraz sumy wartości Twoich depozytów. Wartości przeliczamy na podstawie kursu EBC.

Czym właściwie jest prosta stopa zwrotu?

Prosta stopa zwrotu oznacza stosunek Twojego zysku (lub straty) do sumy Twoich depozytów (wpłat) netto. Dla przykładu, jeżeli wpłaciłeś do Finax łącznie 10 000 złotych, a dziś wartość Twojego konta wynosi 12 000 złotych, Twój zysk wynosi 2 000 złotych (wartość konta – depozyty netto), a prosta stopa zwrotu 20% (zysk / depozyty netto).

W Finax zdecydowaliśmy się pokazywać początkującym inwestorom właśnie prostą stopę zwrotu, ponieważ większość z nich najbardziej interesuje to, ile zyskali na tym, co zainwestowali. Prosta stopa zwrotu na niewiele zda się jednak, jeżeli chciałbyś, na przykład, porównać wyniki swojej inwestycji w Finax z innymi inwestycjami. W tym celu konieczne będzie wykorzystanie stopy zwrotu ważonej czasowo. Jeżeli chcecie dowiedzieć się więcej o tym, w jaki sposób obliczamy stopy zwrotu z naszych portfeli i z której najlepiej korzystać, koniecznie zapoznajcie się z artykułem na naszym blogu.

Czy wciąż mogę sprawdzić moją prostą stopę zwrotu w EUR?

Jeżeli wolicie przywrócić poprzednie ustawienia konta, tak, aby móc śledzić wyniki swojej inwestycji w walucie euro, nic straconego. Wystarczy, że zalogujecie się na swój rachunek online i w zakładce Ustawienia -> Preferencje, jako preferowaną walutę prezentowanych danych wybierzecie “EUR”, a następnie zaakceptujecie zmiany. Wówczas Wasz stan konta wyświetlany będzie w euro, a prezentowana prosta stopa zwrotu nie będzie uwzględniać wahań relacji euro do złotego.

Jesteście ciekawi, w jaki sposób to, że Wasze portfele są prowadzone w EUR, wpływa na ich wyniki w krótkim i długim terminie, i dlaczego na ogół działa to na Waszą korzyść? Dowiecie się tego z tekstu Przemka Barankiewicza. Więcej o ryzyku walutowym możecie również przeczytać na naszym blogu.

Dbamy o Wasze potrzeby

W Finax stale staramy się dostosowywać nasz produkt do lokalnych potrzeb i wymagań naszych klientów. Wierzymy, że naszą misją jest umożliwiać jasne i przejrzyste inwestowanie w Europie Środkowej i zawsze stawiamy klienta na pierwszym miejscu.

Jeżeli masz pomysł, w jaki sposób możemy sprawić, aby inwestowanie z Finax było jeszcze lepsze, koniecznie napisz do nas na client@finax.eu lub odezwij się, pisząc na nasz fanpage na Facebooku. A jeżeli jest coś, czego brakuje Ci w naszych portfelach, nie wahaj się i daj nam znać w tej ankiecie!

Dziękujemy za Waszą nieustanną pomoc w rozwijaniu Finax w Polsce.